郵儲銀行平昌支行成功攔截79萬元涉詐資金 智能風控守護企業財產安全

近日，郵儲銀行平昌縣新平街支行依託智能風控系統精準識別並快速響應，在公安機關協作下，成功攔截一筆高達79萬元的企業涉詐資金，有效保障了客戶資金安全，展現了金融科技在反詐實戰中的關鍵作用。

7月14日16時34分，郵儲銀行新平街支行某企業客戶的對公賬戶收到一筆79萬元款項。系統在資金到賬後僅17分鐘(16時51分)，即敏銳捕捉到該筆交易的異常特徵，自動觸發預警。該行立即啓動風險防控流程，對賬戶採取臨時管控措施，並向客戶發出風險提示。

客戶接獲預警後聯繫網點諮詢。網點工作人員明確告知需經公安機關覈實確認後方可解除管控，嚴格遵循風控規定。次日(7月15日)，甘肅省蘭州市公安局刑偵大隊民警致電該行，證實該筆79萬元資金確係涉案詐騙資金，請求銀行協助攔截。得益於郵儲銀行前期的快速響應和有效管控，攔截工作贏得了寶貴時間窗口。支行迅速啓動應急機制，並聯動平昌縣反詐中心進行深入覈查。最終，在警銀緊密協作下，該賬戶內的79萬元涉詐資金於7月16日被依法凍結，成功阻斷了資金流轉。

郵儲銀行平昌縣支行表示，此次成功攔截是科技賦能風險防控的典型案例，更是郵儲銀行踐行“金融爲民”初心、切實守護客戶“錢袋子”安全的責任體現。未來，郵儲銀行將持續深化智能風控技術應用，優化預警模型，強化與公安等部門的聯防聯控機制，不斷提升風險識別、預警和處置能力，爲客戶提供更加安全、可靠的金融服務，築牢金融安全防線。(黃麗)