農行濟南濼源大觀園支行：成功攔截高風險轉賬，守護客戶資金安全

4月23日上午，農行濟南濼源大觀園支行上演了一場守護客戶資金安全的“緊急行動”。一位神色焦急的客戶急匆匆來到網點，稱其收到一筆約8000元的轉賬，但在支取時發現資金被臨時凍結。網點內勤行長高琨琨憑藉敏銳的風險意識和專業素養，迅速啓動反詐工作流程，成功阻斷了一起潛在電信詐騙風險，爲客戶避免了財產損失。

敏銳察覺異常，迅速啓動反詐機制

當日上午，一名客戶因急需用錢來到農行濟南濼源大觀園支行，卻發現賬戶內一筆8000餘元的轉賬資金被系統臨時凍結。高琨琨在接待過程中注意到客戶情緒焦躁，且對資金來源表述模糊，立即按照《反電信網絡詐騙法》及銀行內控要求，對交易背景展開細緻覈查。通過調取流水記錄、比對賬戶信息，發現該筆款項來自一個異地賬戶，交易時間和金額均存在異常。

警銀聯動覈查，鎖定高風險賬戶

爲覈實交易真實性，高琨琨第一時間將情況上報反詐中心及轄區公安機關。經警方協查反饋，該筆轉賬的對方賬戶已被標記爲“高風險賬戶”，涉及多起電信詐騙案件。這一關鍵信息證實了高琨琨的初步判斷——客戶可能遭遇了“虛假轉賬”或“洗錢陷阱”。面對客戶急於解凍資金的情緒，她耐心解釋詐騙分子慣用的“先轉賬再撤銷”“誘導提現後追討”等作案手法，並出示公安機關的風險警示。

專業勸阻護平安，築牢金融防火牆

經過近一小時的溝通勸導，王先生終於意識到風險，主動放棄支取該筆問題資金。高琨琨隨即協助客戶對賬戶進行安全加固，並指導其下載國家反詐中心APP。此次風險事件的成功處置，展現了農行濟南濼源大觀園支行在反詐工作中的高效響應機制。作爲銀行業“反詐先鋒”的縮影，高琨琨和同事們通過每日反詐培訓、警銀協作演練，持續提升風險識別能力，切實守護了人民羣衆的“錢袋子”。

未來，農行濟南濼源大觀園支行將持續強化賬戶風險監測，通過科技賦能完善智能風控體系，同時加大反詐宣傳力度，與公安機關形成聯防聯控合力，爲維護金融安全和社會穩定貢獻農行力量。