建行太原南城支行長治路支行：成功攔截多起開卡風險事件

情景一：兩位年輕人來長治路支行辦理開卡業務，大堂經理詢問其開卡用途，並同時審覈其身份證件，因其身份證件顯示外地人員，工作人員隨即進一步詢問“是否在太原本地居住且在本地工作？”，其中一位年輕人立馬回答說：“我們就是路過，想辦一張建行卡，有急用！”，工作人員又問：“您的辦卡用途是什麼呢？”，這時兩位年輕人支支吾吾說不出個所以然來，工作人員見此狀委婉拒絕了其辦卡要求。

情景二：“能幫我辦一張建行卡嗎？”一位老人說道，工作人員問：“您辦卡做什麼用呀？”，老人支支吾吾地回答道：“我就辦一張卡自己用”，工作人員又耐心詢問道：“看您身份證顯示不是本地人，您在本地有居住地址嗎？辦卡具體是做什麼用呢？”，可最後老人也未能說清楚辦卡用途，就在老人離開網點後，工作人員觀察到有幾個年輕人和老人圍在一起說話，非常可疑。

情景三：一位年輕人來長治路支行辦理開卡業務，工作人員詢問其開卡用途，該客戶很隨意地說一句：“我存錢用”，該行工作人員憑藉辦卡情境經驗又問道：“您有其他行的銀行卡嗎？”，客戶又很隨意地說了一句：“我有呀！”，工作人員緊接着又問：“那您已有的這張卡不能滿足您存錢的需求嗎？您具體是要存多少錢呀？”，工作人員話音剛落，這時客戶並沒有正面回答我剛工作人員的問題而是直接說了句：“不能辦嗎？”，工作人員隨即說：“由於當前電信詐騙形勢依然嚴峻，如果有正當合理用途當然可以辦，但您的辦卡用途不充分，有權拒絕您的要求”，這時客戶臉上出現了心虛的表現，低着頭離開了網點。

這樣的情形就發生在長治路支行日常工作的每一天，工作人員用專業知識與熱情服務認真對待每一位客戶，但同時也認真審覈業務流程每個環節，力爭做到讓每一位有真正需求的客戶享受到相應的金融服務，但也不會讓任何風險客戶有機可乘。下一步，長治路支行將持續嚴把開卡風險關，將新開銀行卡可能引發的金融風險案件“扼殺”於源頭處，用心維護清朗金融環境。（李尹楠）