中信銀行青島分行成功攔截電信網絡“二次詐騙”風險事件

敏銳洞察露端倪

2025年4月10日下午3時許，63歲的姜女士手持2000元現金走向櫃檯，要求支付所謂的“律師費”，櫃員發現姜女士神情焦慮，目光頻繁掃向手機屏幕，這一細節立即引起了櫃員的警覺。溝通後得知，姜女士兩年前曾遭遇詐騙，42.7萬元積蓄至今未能追回。近期，她在短視頻平臺上接觸到“專業追討被騙資金”的廣告，並添加了三位自稱律師的微信聯繫人。這些“律師”承諾一月之內追回損失，但需預先支付2000元“辦案定金”。

層層剝繭識騙局

會計經理立即啓動應急預案，一邊安撫姜女士一邊報警等待警察出警，並發現所謂“律師”的聊天記錄中存在明顯破綻：收款賬戶爲個人商戶，與正規律所對公賬戶特徵不符；詐騙分子多次發來語音施壓，強調“錯過今日將永久喪失追款機會”等內容。姜女士此前已向其中一名“律師”支付100元“律師費”。櫃員立即指出分階段小額試探的詐騙特徵，並向姜女士展示多起同類案件報道。

銀警聯動破迷局

16時05分，反詐民警抵達現場。經覈查，三個“律師”所述均涉及詐騙行爲，聊天記錄中“成功案例”與資質文件均爲僞造。所謂的該詐騙團伙已用相同話術致使多人受騙，面對鐵證，姜女士終於意識到自己再次踏入精心設計陷阱：犯罪團伙通過大數據精準鎖定受騙羣體，利用短視頻平臺構建虛假人設，以“法律援助”爲幌子實施心理操控。姜女士在民警的指導下刪除了詐騙聯繫人信息，並安裝國家反詐APP。

中信銀行青島分行將持續加強風險防控工作，以更高的標準，更嚴的要求，爲客戶築起一道更加堅實的金融安全防線，守護好老百姓的錢袋子。

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