郵儲銀行撫順市分行成功攔截詐騙洗錢案件

近日，郵儲銀行撫順市分行清原縣清河路支行成功攔截一起以“代領國家扶貧款”爲幌子的新型洗錢騙局。

當天，客戶張先生神色緊張地走進郵儲銀行撫順市分行清原縣清河路支行，要求取走卡內39000元現金。支行工作人員在受理業務時，發現張先生表述含糊，在聊到資金用途時，更是閃爍其詞。於是，支行工作人員耐心詢問起了客戶具體情況。原來，張先生前不久在網上看到一則扶貧項目廣告並按照廣告內容下載了相關App。在使用App過程中，對方客服向張先生介紹只需要配合他們完成“走流水”任務，簡單進行收款、取現、轉賬操作即可領取“國家扶貧款補助”，深信不疑的張先生向對方提供了銀行卡號和身份證照片。當天下午，其銀行卡收到一筆39000元的轉賬。隨後，張先生根據對方要求前往銀行櫃檯準備取現再轉賬。

郵儲銀行撫順市分行清原縣清河路支行工作人員憑藉日常反洗錢信息積累的經驗，迅速察覺到該客戶可能遭遇了“代領國家扶貧款”的新型騙局，於是，工作人員果斷報警。在等待警察到來的過程中，工作人員耐心提示張先生，這種只需要你幫忙“走流水”，不騙你錢最後還給你轉錢的“好事兒”千萬不要相信。一旦照做，極有可能掉入“洗錢”陷阱，淪爲違法犯罪分子的“幫兇”。一開始，張先生還對工作人員的說法將信將疑，隨後，支行工作人員在網上找到了多個類似案例並逐一給張先生講解，張先生這才意識到了被騙的嚴重性。目前，此案正在偵辦中。

據瞭解，這是一種打着“扶貧款”幌子以“走流水”爲由，讓當事人參與“洗錢”的新型騙局。首先，詐騙分子以“發放扶貧款”、“發放慈善款”等爲幌子，通過電話、短信、社交軟件等方式發佈“可以免費獲得扶貧款、慈善款”虛假廣告，引導當事人下載虛假基金會App或登錄虛假網站。然後，詐騙分子以“走流水”爲由，要求當事人提供銀行卡、身份證。最後，詐騙分子要求當事人取現後再轉到指定銀行賬戶，以此種方式完成“洗錢”。郵儲銀行撫順市分行相關負責人表示，金融機構將持續加強反洗錢監測與宣傳，提高員工風險識別能力。同時提醒公衆，不要隨意出售或提供個人信息，不要接收來歷不明的大額轉賬，更不要幫助陌生人提現或轉賬，謹防成爲電詐“工具人”。