江蘇銀行宿遷分行員工火眼識“詐”，成功攔截涉案資金

一起看似普通的個人同名跨行轉賬，但男子含糊不清地聲稱“用於小孩治病”，再加上資金流入可疑，這事，沒那麼簡單……

近日，某客戶來到江蘇銀行宿遷分行營業部網點大廳，表示其手機銀行轉賬功能異常，希望將其卡內的8萬元轉至他行同名賬戶。接待的工作人員在辦理過程中發現，該賬戶觸發了銀行風控模型預警，因此引起了警覺。

“交易記錄有明顯異常。”工作人員在調閱該客戶的交易流水後發現，該客戶的銀行賬戶前一日有小額資金“試探性”轉入，緊隨其後便是一筆8萬元匯款，資金流入特徵可疑。在進一步交流中，該客戶對資金用途含糊不清，僅稱“用於小孩治病”，且又無法說清資金來源及匯款人身份。面對多重疑點，工作人員第一時間將情況上報至運營主管，經判斷，該賬戶存在較高涉案風險。工作人員耐心向客戶解釋情況後，對該賬戶採取管控措施。最終，該筆資金得以及時止付。數日後，該賬戶被確認爲涉案賬戶。

據瞭解，涉案賬戶是指在電信網絡新型違法犯罪活動中，接收或轉移受害人資金的銀行賬戶。對這類賬戶實施管控，目的是阻斷資金鍊條、協助打擊犯罪、保護羣衆資金安全。

近年來，詐騙手段層出不窮，涉詐資金流轉方式日益隱蔽。未來，江蘇銀行宿遷分行將持續提升員工識詐防詐能力，加強智能風控運用，切實築牢金融安全防線。（蘇銀宣）