蒙商銀行“四維聯防”精準攔截涉詐資金近千萬元守護百姓錢袋子

本網訊：近日，蒙商銀行依託智能風險監測模型+縱向穿透式聯動研判“雙引擎”機制和總行—分行—支行—警方“四維聯防”體系高效協作，精準攔截多筆涉詐資金，以實際成果彰顯金融反詐硬核實力。

6月4日，總行在日常監測中發現錫林郭勒某公司對公賬戶存在異常，研判後對該賬戶進行了分級管控並向分行預警。近日，該賬戶連續出現試探性交易，並進賬100萬元。隨後，客戶致電要求解除管控，銀行工作人員安撫客戶情緒並覈實資金來源。40分鐘後，該賬戶被警方依法凍結。經瞭解，客戶共被騙380萬元，其中轉入蒙商銀行100萬元被全額攔截。支行隨後將賬戶情況移送屬地公安機關，涉案資金及時返還。

6月16日，巴彥淖爾分行一客戶進賬20萬元，觸發系統預警。總行快速鎖定涉詐特徵並採取管控措施，隨後向分行預警。分行迅速指導支行調整限額，同時向屬地反詐中心報送可疑線索。當天下午，該賬戶因涉嫌參與電信網絡詐騙，被公安機關依法凍結，涉詐資金實現“零流失”。

今年以來，蒙商銀行已攔截涉案資金近千萬元，其中尚未發生資金轉移即被提前識別並管控的異常賬戶60戶，攔截異常資金近400萬元。涉詐資金成功攔截，展現了蒙商銀行防詐系統的“雙引擎”優勢，是“四維聯防”體系的生動實踐，各環節緊密配合，精準攔截涉詐資金。

下一步，蒙商銀行將持續提升智能風險監測能力，增強風險識別的準確性和及時性，提高員工反詐意識和應急處置能力，同時與公安機關建立更加緊密的信息共享和協作機制，通過“線上+線下”立體宣傳矩陣提升公衆防詐識騙意識，從源頭上切斷詐騙資金流轉鏈條，爲維護區域金融安全穩定注入堅實力量。