廣州金融“三劍客”各顯神通 助力現代化產業體系建設

21世紀經濟報道記者 翁榕濤 實習生 吳梓軒 馬雨欣 廣州報道

今年年初，根據“堅持產業第一、製造業立市”的總體要求，廣州市出臺了加快建設“12218”現代化產業體系的意見，描繪出了廣州市現代化產業體系的未來發展前景。

近日，廣州舉行“12218”現代化產業體系媒體調研行，在進行現代金融產業的調研中，21世紀經濟報道記者分別走訪了廣州農商銀行、廣州金控集團、廣發證券3家金融機構。

據瞭解，廣州金融“三劍客”積極主動融入和深度參與中國式現代化的“廣州實踐”，通過組建產業金融專班、構建金控基金羣生態、運用多元資本市場工具等方式，賦能廣州現代化產業體系發展。

廣州農商銀行：成立29個產業金融專班 錨定未來產業

廣州農商銀行相關負責人告訴記者，通過錨定廣州市“12218”現代化產業體系，按照“一個行業一個專班”的安排，廣州農商銀行組建了29個產業金融專班，配置涵蓋風險經理、產品經理、客戶經理等在內的專屬服務團隊，統籌推進各項重點工作，構建“專人服務、專屬產品、專業審批、專營機構、專項考覈” 重點產業服務體系。

聚焦未來產業新賽道，產業金融專班運用各類“白名單”，積極賦能南沙汽車智造、海洋科技產業穩鏈強鏈，支持黃埔“智車”“亮屏”等特色產業升級，打造支持產業創新集羣發展的金融生態，助力產業體系實現智能化、數字化發展。

科創企業在金融服務方面有哪些需求？

廣州農商銀行相關負責人受訪時表示，“科創企業多爲輕資產、高成長、高風險類型，且在不同發展階段金融需求有明顯差異，迫切需要金融機構提供可覆蓋企業全生命週期、長期穩定的授信支持。”

通過聚焦科創企業痛點難點，廣州農商銀行構建以科研能力、研發投入、人力資本爲核心的企業科技創新能力評價體系，着力重構產品體系，創新擔保方式，依託公司信貸“2+3+N”、普惠小微“3+N”產品體系，爲科技型企業量身打造“金米科技貸”專屬產品，推出“金米四化貸”專項方案，研發“金米專精特信貸”“金米先進製造業系列貸款”特色產品。、

“我們將爲科技型企業差異化配置最高1億元的信用授信額度，授信期限最長可達10年，有望滿足企業全生命週期差異化服務需求，爲科技型企業經營週轉、科技研發、成果轉化及項目建設等提供長期穩定的金融支持。”廣州農商銀行相關負責人表示。

2025年3月末，全行“12218”現代化產業貸款餘額570億元，較年初增長41億元，增幅近10%。一季度累計投放製造業貸款超50億元，全行製造業貸款餘額445億元，授信支持近千家國家及省級專精特新企業，授信餘額近200億元。

“到今年年末，廣州農商銀行將力爭全行‘12218’現代化產業貸款及製造業貸款分別增加200億元及280億元。”廣州農商銀行相關負責人告訴記者。

廣州金控集團：構建基金羣生態 累計投資超500億元

據瞭解，廣州金控集團擁有銀行、證券、保險、信託、期貨、基金多種金融牌照，能夠爲“12218”現代化產業體系中的各類企業提供全生命週期的金融服務，包括信貸支持、直接融資、風險管理等。

數據顯示，廣州金控集團全資及控股企業49家，參股企業107家，形成了國家金融、地方金融、金融科技、生物醫藥、招商服務和實業資產六大業務板塊。

在深化“金控基金羣”建設方面，廣州金控集團通過100億元規模的廣州天使母基金，引導長期資本、耐心資本前瞻佈局智能無人系統、具身智能、細胞與基因等6個未來產業賽道，2024年9月以來，已簽約7只子基金，投資14個項目。

此外，通過100億元規模的廣州上市公司高質量發展母基金服務特色優勢產業轉型升級支持本地上市公司併購重組，培育具有國際競爭力的龍頭企業，助力廣州打造有特色、有優勢的產業大集羣。

推動科創母基金和國企創新基金整合並提升管理規模，深入落實“百強風投創投引進計劃”，集聚市場化優質機構來穗投資，撬動更多社會資本投向15個戰略性產業集羣，培育一批專精特新、單項冠軍和獨角獸企業。

“集團通過設立更多AIC基金，聚焦重點產業中的重點項目，爲重點產業細分賽道加速成長注入強勁動能。目前我們已經和農行達成合作，成立了AIC試點基金。”廣州金控集團相關負責人表示。

通過生命健康基金、硬科技基金、鄉村振興基金等市場化基金，精準支持生物醫藥與健康、人工智能、“百千萬工程”等重點領域。在廣州市工信局指導下牽頭設立廣州生物醫藥與健康產業投資基金等專項基金；在廣州市科技局指導下牽頭設立目標規模100億的廣州未來產業基金，加快構建全過程創新鏈，打造“領軍企業+產業園區+大院大所”協同創新模式，引導更多耐心資本投早、投小、投長期、投硬科技

數據顯示，截至2024年，廣州金控集團構建金控基金羣生態，累計投資項目1154個，投資金額586億元，培育出79家上市公司和75家“獨角獸”企業。

而在構建科技金融生態方面，廣州金控集團着力構建“1+4+4+4+6”科技成果轉化生態圈。

同時，廣州金控集團支持科創企業融資發展。一是加大服務力度支持廣州市科技創新及產業融合發展，通過IPO、再融資、併購重組及企業諮詢財務顧問等服務拓展科技企業產業鏈，助力企業發展壯大；二是將科創債券作爲發展新質生產力的重要抓手，通過高質量金融服務加快培育壯大科技創新公司債券。引導各類金融資源加快向科技創新領域聚集。

“2025年，集團也將圍繞‘12218’現代化產業體系，深化金控基金羣建設，用好存量，拓展增量，全力以赴支持廣州這一戰略之舉。”廣州金控集團相關負責人表示。

廣發證券：運用多元資本市場工具服務實體經濟發展

廣發證券表示，作爲總部在廣州的行業頭部券商，始終把服務廣州市高質量發展作爲公司主要工作，通過運用多元資本市場工具，服務廣州實體經濟。

據瞭解，廣發證券發揮直接融資“服務商”功能,爲優質企業發展籌措資本。成立以來，廣發證券累計擔任30家廣州企業的IPO保薦及主承銷商；累計爲52家註冊在廣州的央國企提供債券融資服務，發行規模合計超5,461億元；近10年爲廣州企業提供併購重組顧問服務，累計交易金額超600億元。

其次，廣發證券加強產業基金合作，助力地方政府引進優質產業資源。截至2024年末，公司與廣州金控、廣州交投等市內國資平臺合作設立產業基金9只，合計規模45.4億元，資金主要用於支持智能製造、新能源、生物醫藥等科創企業發展。

截至2024年末，廣發證券旗下直投子公司廣發信德、廣發乾和直接投資於廣州的項目數累計達113個，合計投資規模48.4億元。

同時，在跨境業務也進行發力。廣發證券將加速國際化業務佈局，深化投行、股衍、FICC等業務的跨境拓展，全面提升跨境綜合服務能力，爲中資企業“走出去”及居民、機構跨境投資提供有力支持。

“公司將積極把握‘跨境理財通’等先行先試的政策機遇，助力廣州打造具有國際影響力的大灣區跨境理財和資管中心。”廣發證券相關負責人表示。