甘肅涼州：檢察建議“精準施策” 助力金融監管“強筋健骨”

來源：法治日報

法治日報全媒體記者 趙志鋒 通訊員 金娜

近期，甘肅省武威市、涼州區兩級檢察院在履行刑事、民事檢察職責中，通過辦理貸款詐騙、騙取貸款、違法發放貸款等刑事案件及金融借款合同糾紛民事監督案件，發現部分金融機構存在風險防控意識不強、貸前調查不全面、貸中審覈不嚴格、責任追究體系不全面等問題。爲有效防範金融風險，維護金融安全，推動金融高質量發展，涼州區人民檢察院組織召開防範化解金融風險檢察建議公開宣告送達暨座談會，市人民檢察院民事檢察部門負責同志到會指導。

聚焦問題精準施策 檢察建議靶向發力

此次公開宣告送達的四份檢察建議，是市、區兩級檢察院結合近期辦理的金融領域案件主要特點、發案規律及深層次原因進行調查覈實、全面分析研判後，從助力完善金融風險源頭防控、金融監管制度不斷優化完善等角度，有針對性地就相關銀行辦理貸款業務中存在的監管漏洞、風險隱患提出的“個性化”方案，有助於金融機構及時發現問題、精準定性、分類處置、打早打小，完善風險源頭防控和及時處置。

宣告送達彰顯剛性 協同共治凝聚合力

此次宣告送達採用公開方式，邀請了中國人民銀行武威市支行、國家金融監管總局武威監管分局相關負責同志參加，並由人民監督員全程監督。宣告送達會上，檢察官結合具體案件，指出相關金融機構辦理信貸業務中存在的問題，如在騙取貸款案件中借款人、保證人提供僞造的交易流水、租房合同，信貸人員未對相關資料的真實性、合法性進行嚴格審查；如在金融借款糾紛案件中，擔保人提供僞造的抵押物權屬證書、他項權證書，信貸人員未對抵押物進行實地調查，或調查流於形式等。同時，檢察官結合相關法律法規，提出有針對性的整改建議，包括優化貸款審批流程，健全抵押物調查、權屬驗證制度，完善從業人員責任追究體系等。被建議單位三家銀行代表現場簽收檢察建議，並作表態發言，表示將高度重視檢察建議內容，立即組織開展專項整改工作，及時反饋整改情況。

以“我管”促“都管” 賦能金融法治建設

此次金融領域檢察建議公開宣告送達是市、區兩級檢察院貫徹落實最高檢《關於充分發揮檢察職能作用 依法服務保障金融高質量發展的意見》，以及省檢察院與省金融監管部門會籤的協作備忘錄的重要舉措。中國人民銀行武威市支行相關負責同志表示，檢察建議反映出相關金融機構存在風險防範意識不高、反洗錢等可疑交易線索排查不徹底、合規工作落實不全面等問題，將在下一步工作中持續開展專項排查和監督。金融監管部門負責同志表示，檢察建議指出的問題切中要害，將以省檢察院與省金融監管部門會籤的協作備忘錄爲依託，積極加強與市、區檢察機關在信息共享、執法司法銜接、警示教育培訓等方面的協同配合，加強對金融機構的監督管理，持續跟蹤檢察建議的落地落實，凝聚金融檢察與金融監管合力，共同築牢金融安全防線。人民監督員認爲檢察機關的建議很有針對性和實效性，對助力金融領域治理將起到積極的推動作用，希望檢察機關持續跟進監督，確保檢察建議落地見效。