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重磅！房地產成洗錢重災區！明年新規上線，澳洲9萬家企業面臨大洗牌！

澳大利亞房地產行業正爲一項即將於明年生效的新反洗錢改革感到擔憂，業者質疑中小中介是否準備充分，以及新規將帶來的額外合規成本。

這項將於明年7月生效的改革，是自2006年以來首次對反洗錢立法進行重大加強。根據新規，約9萬家涉及房地產、法律、會計和貴重寶石交易的企業，必須在明年3月前向聯邦監管機構Austrac登記註冊。

Not equal for all real estate businesses: REIA president Leanne Pilkington. Renee Nowytarger

該行業風險極高。今年早些時候，Austrac首席執行官Brendan Thomas就表示，自2020年以來，澳大利亞聯邦警察查封的12億澳元犯罪資產中，有超過7.9億來自住宅和商業房地產。

他警告，這種現象推高了房價，讓本應屬於普通澳洲家庭的住房流入了有組織犯罪集團手中。

倒計時：改革一年後落地，但行業準備遠遠不足

儘管相關法律去年11月已通過，真正實施還有一年時間，但房地產行業的高度碎片化意味着大批從業者難以及時應對。

她指出，大型連鎖中介和品牌商正在積極籌備，而獨立小中介由於缺乏專業資源支持，面臨更大挑戰。

新規將對中介提出更嚴格的“瞭解你的客戶”（KYC）要求，必須將每一筆交易都明確關聯至真實身份人，並對其風險進行評估。

Austrac預計將於今年12月才發佈針對中小企業的政策模板與操作指南。

但KordaMentha金融犯罪合夥人Rachel Waldren表示，現在就該開始進行風險評估：

新制度將強制每家企業設立合規官（Compliance Officer）：

小企業可由高級員工兼職；

大企業則需專職聘請，年薪預估高達12萬澳元。

ASX上市電子過戶平臺PEXA估算，這一改革將使每筆房產交易成本平均增加1200澳元（買賣雙方各承擔600澳元）。

他國前車之鑑：新西蘭改革曾導致服務可及性下降

業界也呼籲審慎推行該制度。2022年，新西蘭實施類似改革後，儘管提高了監管透明度，但增加了企業成本，也讓部分人更難獲得金融服務。

在澳洲早期的反洗錢改革中，也曾因銀行擔憂合規風險，導致匯款等服務被“去銀行化”。

澳洲各州房地產從業者正在爲新規作準備，但當前的鬆散結構和資金壓力，使改革阻力重重。

未來一年內，中介們必須完成註冊、制定內部制度、設立合規角色並培訓員工，否則不僅面臨重罰，還可能失去客戶信任。

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06-2025

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