退休理財福音 臺版TISA拚7月上線

金管會力拚臺版TISA，在沒有稅負優勢下先上路，T級別基金最快6月中可推出，拚7月正式上線，開啓國內基金的退休新制。圖／Unsplash

TISA最新概況

金管會力拚臺版TISA，在沒有稅負優勢下先上路，T級別基金最快6月中可推出，拚7月正式上線，開啓國內基金的退休新制。

據瞭解，負責臺版TISA規劃執行的臺灣集保結算所，正積極接觸各大投信公司，第一波主要以大型投信公司爲主，希望透過投信讓利的方式設立T級別基金，將和基富通證券平臺「好享退」P級別、「好好退」專案內R級別境內基金，一起納TISA基金池。

T級別指專爲TISA的境內低經管費率基金，P級別指好享退專案內的境內基金，R級別指好好退專案內的境內基金。

投信投顧公會推行多年的「臺灣個人投資儲蓄帳戶」（TISA），因無法爭取到財政部額外增加稅負的優惠，陷入持續卡關，但鑑於臺灣將邁入超高齡社會，金管會政策轉個彎持續推動，先爭取由投信業者「讓利」提供經管費優惠的優質基金，來鼓勵國人先開立TISA帳戶，未來將持續爭取稅負優惠，屆時專戶內的基金就可直接受惠免稅優勢，因此改由集保結算所來繼續推動統籌該項政策。

據瞭解，集保結算所近期已經開始積極拜訪投信業者，首波鎖定大型投信高層，包括國泰、羣益、元大、富邦等投信，希望共同推動TISA制度。投信高層表示，透過集保結算所的統管，有助於未來若爭取到稅負優惠後，就可立即讓專戶內的民衆受惠，爲鼓勵國人重視退休規劃，也多願意降低經管費讓旗下的強棒基金以T級別方式入TISA，共同參與TISA的推動。

投信高層指出，TISA雖還沒有稅負優惠的大誘因，但透過集保結算所統整專戶，民衆在各銷售機構開立TISA帳戶，可先享有經管費優惠，對於長期投資、普惠金融都會有正面的效益。未來還是會持續爭取稅負優惠，萬一爭取成功，集保結算所統整的專戶就可讓民衆立即享有優惠。

目前TISA的基金池鎖定境內基金，大型投信公司的配合意願高，預估最快6月中即可完成T級別基金的籌設，以配合TISA力拼7月正式上線的時程。