退休理財利器 這檔科技 TISA 基金年化配息上看9%
金管會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶 (TISA)」機制正式上路,TISA基金以適合長期投資、滿足退休理財需求之基金爲主。法人指出,投資人想打造退休資金池,首重長期資產穩健增長,AI趨勢題材應納入核心資產配置。中國信託科技趨勢多重資產基金爲目前TISA級別中首檔聚焦AI科技題材的基金,基金過去績效不僅遠優於平均,年化配息率上看9%,一次滿足績效、配息、科技趨勢等三重優勢。
金管會推出「臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)」的標的,均是經由專家團隊篩選出適合長期投資的專屬基金,而且投資門檻僅1000元、免收手續費外,基金經理費更是大幅讓利,期望透過降低投資門檻與交易成本,引導更多民衆走向長期理財,TISA也成爲退休族資產配置的熱門選項。而目前TISA級別基金共有17檔,以臺股爲主題的基金有12檔、投資海外的有五檔。
法人指出,TISA的設計機制在鼓勵長期持有,無論小資族或理財新手,都能透過定期定額方式,輕鬆打造退休資金池,因此挑選具長線趨勢題材的基金相當重要。
觀察TISA級別基金,目前僅有中國信託科技趨勢多重資產基金TISA類型,聚焦AI趨勢股,以「股主債輔」策略爲主軸,投資組合除了納入輝達、微軟、博通等AI科技龍頭企業,同時涵蓋全球指標型的投等債、非投等債部位,有效強化退休族長期資產增長及抗風險能力。
此外,基金過去績效與配息率也表現不俗。今年來新臺幣月配息皆穩定在0.08元,根據最新6月配息率0.74%計算,年化配息率在8.88%;績效表現上,近3年報酬率達44.5%,優於同類型平均一倍之多。
法人指出,短線市場或許持續受關稅等不確定性干擾,但迴歸基本面,今年美國科技七巨頭第1季財報淨利年增率平均達27.7%,遠高於S&P500的其他企業,隨着生成式AI發展與商業應用逐漸落地,長線趨勢明確。另一方面,通膨及債券供需疑慮有望逐步緩解,於殖利率相對高檔適度佈局固定收益資產,有利把握中長期潛在資本利得機會,從長期投資角度,科技股債並進策略,應作爲核心配置主軸。