禁現金交易 金管會令VASP公會限期修規

證期局5月7日發函給VASP公會，要求一個月內研議並修正自律規範。圖／美聯社

金管會要求VASP公會修訂自律規範重點

爲避免金流不明成詐騙溫牀，金管會打詐動起來。繼檢查局聲明將對虛擬資產業者金檢後，證期局5月7日發函給虛擬通貨商業同業公會（VASP公會），要求一個月內研議並修正自律規範，杜絕成員接受現金從事虛擬資產交易，要保留金流可追蹤的方式交易，修正後的自律規範若一次完成備查，最快6月底前上路。

證期局函件內容指出，鑑於現金進行虛擬資產交易，難以追蹤資金往來流向且易造成金流斷點，爲確保金流透明可溯，防堵不肖人士利用現金交易，作爲洗錢及詐欺犯罪的工具，請VASP公會轉知所屬會員，與客戶進行交易時，應以可留存金流軌跡之方式爲之，並於一個月內研訂納入自律規範。

證期局表示，目前VASP公會已啓動會議協商，預計6月6日修正完畢，修正案提交併經過備查後即可實施，備查時程快則兩週，若內容不完整則可能延後新規定上路時程。目前雖無明文法律規範禁止現金交易，但透過公會自律機制，可先行落實防詐目的。

影響最大是實體店面業者，外傳金管會不讓幣商使用新臺幣交易或禁止場外交易（OTC），證期局對此表示，不符合事實，若個人幣商、實體店業者願意且能符合登記制申請資格，仍可依法申請業務；經營實體店的業者，僅取消現金交易不至於影響生存，具體因應措施如透過銀行的一般公司戶，讓買方轉帳或匯款進行款項收付，且原先就有部分業者接受匯款方式交易，但目前信用卡與電子支付仍未開放使用。

VASP公會指出，目前正尋求兼顧消費者權益與虛擬資產業者轉型機會的最佳方案。據瞭解，近期多家實體店業者退出市場，包括3月31日前未遞件申請登記的夏和，去年11月起至今陸續有一路發、尹天下、幣想科技及亞太易安特不再經營VASP業務。B類業者在VASP公會成立時有十家，目前僅剩五家。