金管會打詐再出手 限期VASP公會一個月內修規禁現金交易

金管會證期局5月7日發函給VASP公會的內容指出，有鑑於現金進行虛擬資產交易，難以追蹤資金往來流向且易造成金流斷點，爲確保金流透明可溯，防堵不肖人士利用現金交易作爲洗錢及詐欺犯罪之工具，請VASP公會協助轉知所屬會員，與客戶進行交易時，應以可留存金流軌跡之方式爲之，並於1個月內研訂納入自律規範報會備查。

證期局表示，目前VASP公會已積極啓動會議協商。若依照函令限期一個月，預計6月6日修正完畢，修正案提交併經過備查後即可實施，備查時程快則兩週，若內容不完整則可能延後新規定上路時程。證期局強調，目前雖無明文法律規範禁止現金交易，但透過公會自律機制可先行落實防詐目的。

由於該函令影響最大的會是實體店面業者，外界謠傳金管會不讓幣商使用新臺幣交易，或禁止場外交易（OTC），證期局強調，上述謠言皆不符合事實，若個人幣商、實體店業者願意且能符合登記制申請資格，仍可依法申請營運交換商業務，並不會被排除。

對此，VASP公會指出，VASP公會作爲產業與政府溝通的重要窗口，持續向主管機關提出建言並進行溝通，並致力於防堵犯罪。目前公會會員業務範圍多元，所受政策影響亦有不同，其中以B類會員（包括實體店面與BTM業者等）影響最甚。爲確保產業穩健發展，VASP公會正積極協調溝通，秉持自律精神，尋求兼顧消費者權益與虛擬資產業者轉型機會的最佳方案，幫助我國VASP於合規的監理架構下長遠健全發展。

證期局指出，對於經營實體店的業者而言，僅取消現金交易不至於影響生存，具體因應措施如透過銀行的一般公司戶讓買方轉帳或匯款進行款項收付，且原先就有部分業者接受匯款方式交易。不過，目前信用卡與電子支付仍未開放使用。

據訪問業界瞭解，近期多家實體店業者退出市場，包括3月31日前未遞件申請登記的夏和，以及從去年11月起至今陸續有一路發、尹天下、幣想科技及亞太易安特不再進行經營VASP業務。B類業者在VASP公會成立時有10家，目前僅剩鴻朱數位、臺灣芷荊、桑費斯特、權勢國際、仰家，共5家。

隨着刑警大規模搜索、檢查局即將啓動金檢，以及此次修正自律規範等多項打詐措施，加上登記制要求的內控標準較高，證期局認爲，部分業者評估選擇退場屬正常市場調整機制。