VASP洗錢連環爆 金管會出手 將對12家業者金檢

圖／本報資料照片

金管會檢查局預計針對虛擬資產業者金檢重點

近來全臺最大加密貨幣實體交易店涉嫌詐騙洗錢，及國內前四大交易平臺之一的創辦人涉嫌洗錢遭緩起訴，引發外界對虛擬通貨業者（VASP）洗錢防制漏洞的關注。金管會檢查局副局長郭文龍1日表示，預計還會針對12家申請登記制的業者進行專案檢查，視人力安排於今年陸續進行，金檢重點包括防洗錢、打擊資恐、反武器擴散落實執行情形、消費者保護以及防制詐騙措施等。

郭文龍指出，檢查局自2023年度已根據VASP業者的營運規模和風險高低排定對業者進行洗錢防制、打擊資恐等專案檢查，截至去年底已累計完成檢查十家，並於近日至爆出疑似詐騙洗錢的幣想科技檢查，後續要檢查的家數還有12家。

由於截至今年3月底，總計有21家已完成洗錢防制法聲明的VASP業者申請登記，郭文龍表示，檢查局會以這21家爲檢查對象，但去年已檢查的十家業者中，有兩家未登記，再排除今年已檢查的幣想科技，預計還有12家被列爲後續的金檢對象，將視人力排程，力拚安排在今年度檢查計劃中。

郭文龍預告，今年度針對VASP業者的檢查重點主要包括防制洗錢、打擊資恐、反武器擴散落實執行情形、消費者保護以及防制詐騙措施等。

金管會在對VASP業者啓動的金檢重點項目中，針對防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散落實情形，主要檢查機構風險評估與內控架構、客戶審查措施及風險等級評估、帳戶及交易之持續監控、可疑交易申報流程，及內部組織與人員的適足性和控制措施。

針對消費者保護與防詐機制方面，則包括虛擬資產上下架的審查機制、資產分離保管、資訊安全、客戶保護與申訴處理的法遵情形。

除了金檢之外，現行洗錢防制監理措施的犯罪防堵效果也受到外界檢視。國立臺灣大學法律學院副教授楊嶽平說明，過去許多虛擬資產洗錢犯罪問題多來自個人幣商，因他們無須牌照便能經營業務，容易成爲犯罪溫牀，如今登記制斷了這條路，檢調取締違法業者也變得更容易，預估過去的洗錢問題應會得到緩解。

不過，楊嶽平認爲，無論法規制度如何完備，防制洗錢從來就不可能達成100％杜絕，重點在於提升金融交易的可監控性與金流透明度、加強檢調的易查性，讓不法分子難以隱匿資金流向，進而減少犯罪誘因。