假投資騙局扮幣商收款轉幣 助詐團洗錢下場曝

假投資騙局扮幣商收款轉幣，助詐團洗錢下場曝。（林弘笙攝）

臺中1名蔡姓女子，配合詐騙集團充當「幣商」，假借販售泰達幣名義，收取被害人匯款後立即轉成虛擬貨幣，協助掩飾詐騙金流去向，短短不到1個月內涉及6起案件，收取報酬1萬7000元。臺中地院審結，依6個一般洗錢罪，判她應執行1年，併科罰金12萬元。

檢警調查，蔡女與暱稱「秦幣」的詐騙集團成員合作，由詐團先在社羣軟體平臺，假冒投資老師或理財顧問，向多名民衆稱可投資「泰達幣」快速獲利，誘使被害人上鉤。

被害人依詐團指示聯繫蔡女購買虛擬貨幣，並將款項匯入蔡女的多個銀行帳戶，金額從2萬元到5萬元不等；蔡女收到款項後，隨即將等值泰達幣轉入指定電子錢包，但這些錢包由詐騙集團掌控，或要求被害人再轉入假交易所，導致被害人後續無法出金，才驚覺受騙。

檢警追查發現，蔡女自民國113年1月至2月間，陸續協助6名被害人完成上述「收款轉幣」流程，形同替詐騙集團洗錢，藉此掩飾不法所得流向，並從中抽取1萬7000元作爲報酬。被害人遍及桃園、臺中、臺北等地，部分人損失金額高達數10萬元。

法院審理時，蔡女於準備程序坦承犯行，辯稱自己僅負責幣商角色，並未直接向被害人詐騙。法官認定蔡女明知資金來源可疑，仍配合完成金流轉換，客觀上已協助詐騙集團隱匿資金去向，依法構成一般洗錢罪。

法官審酌，蔡女非詐騙集團核心成員，但屬不可或缺的金流環節，犯後已繳回全部犯罪所得，並與其中1名被害人達成和解，考量無前科、需扶養2名未成年子女等情狀；依一般洗錢罪共6罪，判蔡合併應執行有期徒刑1年，併科罰金12萬元，罰金得易服勞役。