劃重點！七部委發文指導金融機構如何支持新型工業化
8月5日，中國人民銀行、工業和信息化部、國家發展改革委、財政部、金融監管總局、中國證監會、國家外匯局聯合印發《關於金融支持新型工業化的指導意見》（以下簡稱《意見》）。
《意見》明確要求，到2027年，支持製造業高端化智能化綠色化發展的金融體系基本成熟，產品更加豐富，貸款、債券、股權、保險等各類金融工具在有效防範交叉性金融風險前提下聯動銜接更加緊密，服務適配性有效增強。製造業企業有效信貸需求得到充分滿足，製造業企業發行債券的戶數和規模持續增長，股權融資水平顯著提升。
所謂新型工業化是要堅持以信息化帶動工業化，以工業化促進信息化，走出一條科技含量高、經濟效益好、資源消耗低、環境污染少、人力資源優勢得到充分發揮的新型工業化路子。
有業內人士指出，此次《意見》構建了金融支持新型工業化的體系，將着力提升金融服務質效和適配性。同時《意見》也着力加強金融服務能力和長效機制建設，這也將促進保持製造業合理比重投入。而近年來，多個地區和金融機構持續探索，併爲金融支持新型工業化發展提供可借鑑的案例。
據悉，中國人民銀行、工業和信息化部下一步將會同有關部門全力推動《意見》各項舉措落實落地，深化產融合作，完善金融支持新型工業化體系，爲加快推進新型工業化提供更有力的金融支撐。
構建金融支持新型工業化體系 提升金融服務質效和適配性
有業內專家指出，全國新型工業大會對加快推進新型工業化提出一系列重點任務，涉及面廣，各領域金融需求差異較大，金融服務供給情況也不同。而《關於金融支持新型工業化的指導意見》對照新型工業化重點任務，堅持以產業需求牽引深化金融供給側結構性改革，構建全覆蓋、差異化、專業性金融服務體系，形成了金融支持新型工業化的清晰路徑。
具體而言，《意見》在宏觀層面要優化資金供給結構，爲新型工業化提供貸款、債券、股權等融資支持。在完善科技金融服務體系方面，金融機構要支持核心技術攻關、新興產業培育發展和傳統產業改造升級。優化供應鏈金融和區域、外貿金融服務，支持重點產業鏈和先進製造業集羣發展
《意見》還要求推進綠色金融和轉型金融，支持新能源產業和傳統工業綠色低碳改造。在積極有序發展數字金融方面，支持工業數字化智能化改造和數字基礎設施建設。
當前，不少地區和金融機構均在支持傳統工業企業轉型升級。撫順新鋼鐵有限責任公司（以下簡稱撫特鋼）就是縮影之一。在“綠色低碳”背景下，撫特鋼準備對高爐裝備進行綠色智能改造，拆除現有小高爐，推進鍊鐵高爐大型化建設，通過產能置換化解產能過剩，滿足國家產業指導目錄要求。爲此，興業銀行瀋陽分行爲撫特鋼落地了全省股份制銀行首筆設備更新改造專項貸款，後續又爲其批覆了低成本、期限長（10年）的項目貸款。據悉，這次合作不僅有效幫助撫特鋼加快綠色轉型升級改造進程，更爲金融機構開闢了服務區域產業探索高質量發展的新思路。
而在製造業大省江蘇，產業轉型與能源結構調整任務艱鉅，推動傳統產業綠色轉型、強化新型工業化綠色底色勢在必行。近年來，人民銀行江蘇省分行持續加強轉型金融領域探索實踐，建立江蘇“1+N+N”轉型金融體系，引導金融資源和社會資本支持製造業綠色低碳轉型。
有針對性加強政策支持 劃定新型工業化重點金融服務環節
《意見》對新型工業化重點金融服務環節，有針對性加強政策支持。《意見》要求，多渠道引入長期資金和發展耐心資本，加快推動科技成果轉化。同時深化產業鏈金融服務，深化基於“數據信用”和“物的信用”的產業金融服務模式落地應用。
當前，已有地方正在探索創新優化金融服務供給，有力有效支持新型工業化。山東濰坊是國家制造業新興技術改造城市試點之一，濰柴雷沃牽引的濰臨日智能農機裝備集羣成功入選國家級先進製造業集羣。
據悉，人民銀行濰坊市分行指導金融機構積極落實金融“五篇大文章”，推動日照銀行濰坊分行以數字金融賦能產業鏈融資，探索供應鏈“脫核”模式，創新推出“數權貸”，落地全行首個“鏈上濰品—數權貸”脫核供應鏈金融場景，實現業務的全流程線上化。該模式不佔用核心企業授信，以“供應商自身主體信用+核心企業與供應商間的交易數據信用”爲基礎，融資資金進行定向支付。截至目前，已通過該場景累計辦理融資近40筆、4700萬元，服務小微企業8戶。
《意見》還指出，提升產業轉移金融服務靈活性，健全中西部承接產業轉移有關授信管理機制和金融產品服務，加強產業轉出地與承接地銀行的信息共享和服務銜接。
青海地區正在優化金融服務聚力打造世界級鹽湖產業基地。近年來，青海省聚力打造世界級鹽湖產業基地，制定了鹽湖領域10多項國家和行業標準，逐步形成鉀、鈉、鎂、鋰、氯五大產業集羣。青海省工信廳聯合人行青海省分行出臺金融支持世界級鹽湖產業基地建設若干措施，引導金融機構加大鹽湖產業技術改造支持，撬動金融資源投向“綠色礦山”“數字鹽湖”“循環發展”等重點項目建設，有力支撐新型工業化加快發展。
此外，《意見》還要求提升跨境金融服務便利性，推進貿易結算、資金管理、投融資等一系列跨境金融服務便利化舉措，支持企業開拓國際市場。優化傳統制造業金融服務，支持傳統制造業企業增品種提品質創品牌，推進製造業融資租賃債權資產證券化，加強制造業轉型升級領域債券品種創新。支持上市公司進行行業整合和產業升級。
建立長效機制 促進保持製造業合理比重投入
《意見》還着力加強金融服務能力和長效機制建設，促進保持製造業合理比重投入。
其中，在強能力方面，健全金融機構服務製造業的內部機制安排，單列製造業信貸計劃，針對細分行業和企業成長階段特點制定差異化授信政策。
“金融機構要把服務新型工業化列入長期經營戰略，根據國家發展需要和產業轉型升級動向及時調整經營方向，加大對製造業中長期貸款和信用貸款的支持。”《意見》指出，銀行要單列製造業信貸計劃，在經濟資本配置等方面加強資源保障，完善盡職免責和激勵機制，調動基層一線人員服務製造業中小企業的積極性。支持銀行構建適應新型工業化發展要求的授信評價模型，針對細分行業和企業成長階段特點制定差異化授信政策和准入標準。引導金融機構堅持“兩個毫不動搖”，平等對待各類所有制企業，加強民營製造業企業金融服務。
在建隊伍方面，鼓勵金融機構與產業部門雙向培養科技產業金融複合型人才隊伍，金融機構向產業園區派駐金融專員，招收引進具有先進製造業專業背景的人才。
此外，《意見》還明確，在建機制方面，加強金融政策和產業政策協同聯動，建立完善跨部門協同推進、政策激勵約束、地方政策配套、風險協同防控等4方面機制，發揮結構性貨幣政策和宏觀信貸政策引導作用，增強金融支持新型工業化的強度精度效度。
新京報貝殼財經記者 姜樊 編輯 陳莉 校對 柳寶慶