ETF大未來》元大投信：市值型ETF 長期複利可觀

市值型ETF長期成長潛力受投資人重視，且近年主要權值股獲資金行情顯著，根據統計，2024年臺灣50指數含息報酬率約48.9％，大幅領先大盤含息報酬率31.7％超過17個百分點，創下0050自2003年掛牌以來領先大盤最大幅度，相關優勢亦反映於市值型投資表現。

元大投信表示，定期定額投資已成臺灣投資人的重要參與模式，目前臺灣ETF每月定期定額扣款金額超過百億，最具代表性的元大臺灣50（0050），單月定期定額扣款金額接近40億，扣款戶數逾40萬，佔比第一。元大投信強調，真正的風險不僅限於下跌波動，錯過市場長期報酬的機會成本也很驚人，建議尚在規劃的投資人，可先透過定期定額方式，選擇0050這樣簡單易懂標的，及早開始參與成長機會。

至於未來臺灣ETF市場未來發展趨勢，元大投信分析指出，將走向選股主動化、資產配置化、投資策略化、退休準備化四大面向，主動型ETF、股債平衡型ETF的問世，將推動投資人藉助專業資產管理業者，完整自身的資產配置；而投資策略也持續隨着進、出場等機制的多元，更貼近每個人的實際理財規劃。

退休議題方面，已不是屆退投資人專屬，而是準備期的開始年齡顯著下移，包括過去靠高股息ETF、靠固定收益資產進入退休，進一步拓展至年輕世代如何透過市值型、主題型ETF擴大資產累積機會。

自今年7月起，元大投信響應金管會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶」（TISA），推出0050 ETF連結基金TISA級別，除結合零手續費、經理費折扣優勢，更採不配息設計放大長期複利潛力。0050連結基金追求績效表現與0050連動，其TISA級別目前在基金平臺開設TISA帳戶後，就可以定期定額申購，最低投資金額新臺幣1,000元，且不設扣款金額上限，是相當容易入門的退休理財工具，另據投信投顧公會統計，TISA級別首月申購金額，0050連結基金以2,053萬元居所有TISA基金之冠。