打詐動起來 金管會、警大籤MOU

金管會表示，這次合作主要使金管會得以運用中央警察大學所建置的「加密貨幣AI犯罪金流追蹤及監控分析系統」，以做爲幣流及錢包餘額、VASP交易量及保管量分析，與觀察虛擬資產遭詐騙或洗錢使用之態樣與趨勢等，有助於金管會強化對虛擬資產業務之監管機制。

金管會證期局統計，以近三年證期局接獲民衆陳情投資詐騙案件統計顯示，2022年爲636件、2023年是787件，2024年飆高到941件，其中，虛擬貨幣投資詐騙就是常見詐騙類型之一，促使金管會與金融機構打詐動起來。

金管會檢查局說明，未來預計將由警大提供資訊支援，以協助金檢的流程順暢，主因是區塊鏈帳本雖然公開透明，但每次從鏈上下載資料都會有筆數限制，區塊鏈帳本通常資訊龐大，若要以下載數據當下回推檢查基準日的數據，還得重新運算數據，恐加重檢查局的金檢工作，而警大有區塊鏈領域的專業人員，未來可能協助提供即時資訊，有助於檢查局雙重確認VASP業者所提供的資訊正確性、錢包餘額等細節，以加快金檢確認並提高效率。

金管會強調，這是金管會與警大的首次合作，此合作聚焦於資料共享、人才培育及研究合作等三大領域，期透過跨機關資源共享與支持，強化對新型態金融業務的監理工具，並擴展跨領域之訓練與交流，提升雙方人員更多面向的專業知識與實務操作技巧，有效應對日益複雜的金融業務及犯罪環境。