啓動「可疑金融帳戶」通報 國泰世華攜士檢 籤防詐MOU

國泰世華銀行與士林地檢署簽署「聯盟盾專案」防詐MOU，啓動「可疑金融帳戶」通報，金檢聯手優化預警機制。簽約儀式在高等檢察署檢察長張斗輝（中）出席見證下，由國泰世華銀行總經理李偉正（左）與士林地檢署檢察長張雲綺代表簽署。 圖／國泰世華銀行提供

國泰世華阻詐刻不容緩，公私協力再添盟友，繼與臺灣台北地方檢察署、臺灣橋頭地方檢察署後，國泰世華15日再度宣佈攜手士林地檢署簽署「聯盟盾專案」合作意向書（MOU），雙方將建立可疑金融帳戶的即時通報機制，強化金流監控及風險預警。簽約儀式在臺灣高等檢察署檢察長張斗輝出席見證下，由國泰世華銀行總經理李偉正與士林地檢署檢察長張雲綺代表簽署，標誌未來攜手檢警從源頭打擊詐騙不法金流，打造更安全的金融環境。

國泰世華銀行總經理李偉正表示，在主管機關與警政體系支持下，國泰世華阻詐成效連二年居冠，去年臨櫃攔阻成功件數逾2,500件，金額達新臺幣20.5億元，顯見「國泰盾」四大防詐策略已具體發揮效果。同時也感謝臺灣高等檢察署、士林地檢署對國泰世華反詐行動的肯定，共同啓動「可疑金融帳戶」通報機制，有望大幅提升未來針對資訊共享、風險預警、資金攔截等偵查與反制行動效率。未來將持續響應行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」方針，積極拓展「國泰盾」的「知識盾、科技盾、關懷盾、聯盟盾」4大防詐構面，深化公、私部門協防量能。

臺灣高等檢察署檢察長張斗輝指出，國泰世華銀行阻詐表現堪稱模範生，十分感謝國泰世華銀行積極阻詐作爲，基於防止金融帳戶遭詐團利用，全國各地方檢察署均已於去年底成立運作「可疑帳戶預警中心機制」，透過金融機構通報，結合檢察機關的分析調查，即時溯源偵辦查緝。

士林地檢署檢察長張雲綺說，近年詐欺與洗錢手法層出不窮，深化跨機關與公私合作爲打詐業務重點，特別感謝國泰世華銀行在關鍵時刻展現企業社會責任，與檢察機關攜手，投入打詐與洗錢防制最前線。

國泰世華作爲臺灣民營銀行領導品牌，視反詐行動爲首要任務，這次MOU簽署後，將在法律規範保障下，將強化情資共享與通報流程。且運用AI技術及數據強項布建風險偵測服務，透過監測與比對可疑帳戶樣態，精準判斷問題癥結點再進行判讀與鎖控，並透過專責窗口即時通報檢方，達成事前管制潛在不法帳戶的目標，阻斷不法金流。