築牢反詐防線：貴州銀行連續攔截多起電信詐騙

電信網絡詐騙手段層出不窮，虛假投資、刷單返利、冒充客服等騙局讓不少羣衆蒙受損失。貴州銀行積極履行金融機構社會責任，憑藉敏銳的風險識別能力和高效的警銀協作機制，連續成功攔截多起電信詐騙案件，爲客戶避免經濟損失數百萬元。

7月11日，客戶李女士急匆匆來到貴州銀行畢節分行某支行，欲支取5萬元現金，並聲稱用於購買國債。櫃員立即向李女士提示，購買國債不需要直接使用現金，並再次與李女士確認取款用途。在溝通過程中，李女士情緒激動，且對取款用途表述前後不一，經辦人判斷客戶疑似遭遇虛假投資類電信網絡詐騙，立即向反詐中心進行報告。

經反詐中心反饋，李女士在瀏覽網頁時點進一網絡鏈接，被引流購買“國債”，對方要求取現5萬元後寄出，並讓其將相關瀏覽記錄刪除。支行工作人員憑藉敏銳的風險意識，與反詐中心高效聯動，及時攔截可疑取款，爲客戶避免5萬元損失。

7月12日，客戶張某來到貴州銀行畢節分行某支行，申請對其銀行卡進行提額，經辦人在對客戶提額申請進行審覈時，發現客戶賬戶凌晨交易頻繁，交易模式存在可疑，隨即向客戶詢問賬戶使用情況。張某稱其在網上進行刷單，櫃員根據對刷單模式的瞭解，初步判定客戶遭遇詐騙。在進一步詢問中得知，張某前期已陸續充值5000餘元，但充值後資金無法提現，平臺告知由於客戶交易異常，需要再次充值一定金額後才能提款。

根據客戶描述，經辦櫃員確認客戶遭遇了刷單返利類電信網絡詐騙，立即將該情況推送至反詐中心，對客戶賬戶採取保護措施，並對張某進行反詐宣傳。

張某意識到自己遭遇詐騙後，取消提額申請，並表示不會再繼續轉賬充值。支行經辦人員憑藉敏銳的風險識別能力，及時勸阻客戶轉賬，最終爲客戶避免1.6萬元損失。

據統計，2025年以來，貴州銀行畢節分行已攔截電信詐騙9起，爲羣衆避免經濟損失30餘萬元。

近期貴州銀行安順分行多家網點陸續接到客戶反饋，稱遭遇了冒充 “電商客服” 的電信詐騙，事件中，不法分子均以 “賬戶扣費”“客戶退款” 等話術誘導客戶下載APP，實現與客戶手機屏幕共享後，遠程操控客戶手機，將客戶銀行卡內的定期存款轉爲活期存款，個別客戶的部分存款甚至被轉至他行陌生人賬戶。

在接到客戶電話求助後，貴州銀行安順分行員工迅速行動，嚴格按照人民銀行、公安和上級行要求的操作流程，同步對客戶賬戶分別採取掛失、內部只收不付、暫停非櫃面交易、修改交易密碼等賬戶控制措施，同時指導客戶第一時間到就近派出所報警。

銀行員工的快速響應和專業操作，爲後續資金的保護爭取了寶貴時間。在該行和公安的緊密協作下，通過銀行系統總計控制客戶資金280萬餘元，公安部門止付控制24萬餘元。

貴州銀行提醒廣大金融消費者，要提高警惕，防範此類冒充平臺客服的詐騙。凡自稱平臺客服要求轉賬或索要驗證碼的，肯定是詐騙電話；不要點擊短信、社交軟件中的可疑鏈接，謹防釣魚網站；要定期修改密碼，關閉小額免密支付等高風險功能；若遇可疑情況，立即聯繫開戶銀行採取賬戶止付保護措施或撥打反詐專線96110。

下一步，貴州銀行將持續強化預警勸阻機制，深化反詐宣傳教育，不斷築牢反詐防線，全力守護好羣衆“錢袋子”。