平安付消保反詐課堂|網絡貸款有風險 警惕“刷流水”騙局

（原標題：平安付消保反詐課堂|網絡貸款有風險 警惕“刷流水”騙局）

近日,剛步入職場的小張遇到了一個令他困擾的問題:日常消費水平超出了他的實際收入,導致入不敷出,急需一筆資金週轉。他嘗試通過正規渠道申請貸款,但經過評估後均未成功。就在他一籌莫展之際,一則網絡廣告吸引了他的注意,他添加了一位自稱“貸款經理”的微信。

這位“貸款經理”通過提供情緒價值、展示僞造的成功案例,逐步獲取了小張的信任。隨後,一場精心設計的騙局開始了:

第一步:繳納“保證金”。“貸款經理”謊稱辦理貸款需要繳納"保證金",並要求小張提供身份證號、銀行卡號和手機驗證碼。利用這些信息,"貸款經理"冒充小張的身份在某支付平臺註冊了新賬戶,並將小張繳納的保證金存入賬戶餘額。

第二步:刷流水提升資質。當保證金存入後,“貸款經理”又以小張資質不足爲由,要求其進行“刷流水”操作,即分批轉賬並立即轉回。小張不疑有他,同意了這一操作。然而,所謂的"刷流水"資金,實際上都是小張自己支付賬戶中用於保證金的錢。

最終,支付平臺發現小張的賬戶異常並聯系小張,他才意識到自己被騙。所謂的"貸款經理"實爲詐騙分子,因輕信他人導致資金損失。

風險提示:三大常見詐騙手法,切勿輕信!

1. “刷流水”是典型騙局。不法分子可能以“提高貸款額度”“包裝資質”等理由,誘導用戶進行“刷流水”操作,製造虛假交易記錄,這是典型的詐騙手段。

2. 警惕僞裝“好心人”。不法分子可能僞裝成“金融顧問”“貸款中介”“貸款經理”等,聲稱可以幫助用戶“包裝資質”“提高貸款成功率”,實則誘導用戶進行“刷流水”操作,最終騙取錢財。

3. “刷流水”涉嫌違法。這種行爲涉嫌僞造交易記錄,擾亂金融秩序。不僅會造成財產損失,還可能面臨法律制裁。

平安付消保提醒,遠離貸款騙局!

1. 正規貸款平臺不會要求繳納保證金或刷流水,遇到類似要求時應立即警惕。

2. 切勿輕易向陌生人提供身份證號、銀行卡號、手機驗證碼等敏感信息。

3. 收到不明來源的資金時,務必先覈實後再操作,避免被騙子利用。

4. 瞭解貸款流程和所需材料,避免被不法分子利用。

5. 如遇詐騙,及時報警並保留證據。