虛假訴訟騙領住房公積金終獲刑

法治日報記者 趙紅旗

法治日報通訊員 周曉光

提取住房公積金有着較爲嚴格的程序和條件，如果不符合提取條件，管理部門是不予辦理的，但有些人急於用錢，便想着僞造相關手續辦理領取手續。某貸款諮詢公司負責人劉某便通過虛假訴訟的方式，爲有需求的“客戶”套取住房公積金。近日，經河南省開封市龍亭區人民檢察院提起公訴，法院以虛假訴訟罪判處劉某有期徒刑九個月，並處罰金兩萬元。

據辦案檢察官介紹，劉某辦公桌上到處散落着僞造的借條、銀行流水單和蓋有紅印的“成功案例”，他經常對客戶面授機宜：“簽了這份借款合同，下週法院調解時，你就一口咬定欠款屬實。”

劉某發現部分職工因徵信不良無法貸款，便以“零風險套現公積金”爲誘餌，來物色急需用錢的人。張某因急於用錢，在劉某指導下，與虛構的“債權人”李某簽訂10萬元虛假借款合同，並通過反覆轉賬製造資金流水假象。2021年5月，在雙方“默契配合”下，法院出具民事調解書，張某公積金賬戶被強制執行，10萬元住房保障資金經劉某抽取兩萬元“服務費”後，流入張某賬戶。

見有利可圖，劉某組建“專業化團隊”，指派專人僞造借貸等各類合同模板，開發“訴訟話術庫”應對法庭詢問。至2023年11月案發，該團伙累計炮製虛假訴訟案件10餘起，套取公積金數十萬元。

“這場精心編織的騙局最終被大數據撕開。”龍亭區檢察院檢察長張姍川介紹說，2023年12月，該院幹警在排查異常司法數據時發現，涉案當事人公積金提取時間與案件執行高度重合，被告銀行賬戶存在“集中轉入、立即轉出”的異常資金流向。經與住房公積金數據對比，檢察官鎖定數起涉及公積金異常提取案件，以劉某等人涉嫌虛假訴訟向公安機關移送了犯罪線索，公安機關立案偵查後，查明劉某等人涉嫌虛假訴訟的完整犯罪事實，依法向檢察機關移送起訴。

面對劉某“合法中介”的辯解，辦案檢察官通過電子數據勘驗全面展現劉某通過微信指揮的“操作指南”，揭露其“虛構管轄連接點”“僞造微信轉賬記錄”等反偵查手段，追蹤發現所謂“借款”均在訴訟前集中轉入被告賬戶，執行後立即通過原告指定賬戶迴流至劉某控制的賬戶內，由劉某扣除20%“服務費”。

面對鐵證，劉某的謊言不攻自破。劉某被以虛假訴訟罪追究刑事責任後，參與虛假訴訟的相關人員也被依法懲處，所有非法所得均被追繳。

張姍川提醒，住房公積金制度是我國住房社會保障體系的重要內容，也是解決市民住房問題的重要手段。近年來，各地不斷調整住房公積金政策，支持市民的購房需求，但住房公積金必須專款專用，不要以身試法，被“黑中介”帶離了法律的正軌，一旦被發現有騙提騙貸等違法行爲，不僅資金要被追回，還可能面臨徵信受損、行政拘留等處罰，最終得不償失。

來源：法治日報