向“新”而行以“質”爲先，北京銀行以科技新金融賦能新質生產力
2024年4月11日，北京銀行發佈2023年年度報告。年報內容顯示，2023年，北京銀行立足新發展階段、貫徹新發展理念、服務構建新發展格局，以數字化轉型統領“五大轉型”，全力以赴做好“五篇大文章”，“數字京行”建設邁入新階段，高質量發展在各領域呈現新氣象。
值得一提的是，在對公業務領域，北京銀行“專精特新第一行”的戰略成效愈發顯著。年報數據顯示，截至2023年末，該行服務“專精特新”企業近1.3萬家，較年初增速125%；“專精特新”企業貸款餘額超729億元，較年初增速187%。
“我們堅持以客戶爲中心，沿着人口和產業結構的變遷尋找業務增長機遇。我們敢爲人先，在行業率先提出打造‘專精特新第一行’的奮鬥目標，啓動‘專精特新·千億行動’，打造‘領航e 貸’爆款產品。”北京銀行黨委書記、董事長霍學文在年報致辭中這樣寫道。
事實上，亮眼成績的取得離不開系統性建設。近年來，北京銀行着力構建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續的專精特新金融服務體系，堅定聚力科技創新，以金融之力助力高科技、高效能、高質量的新質生產力加速形成。
向“新”而行
新金融賦能新質生產力
當前，全球重大前沿技術和顛覆性技術正在重構全球創新版圖、競爭版圖，以高科技、高效能、高質量爲鮮明特徵的新質生產力加速形成，創新領域、創新方式、創新範式深刻調整，產業結構發生革命性變化。
“新產業呼喚新金融，新金融賦能新質生產力。科技金融是連接科技和產業的重要抓手，是推進科技創新和產業發展深度融合的關鍵一環，在加快實現高水平科技自立自強、解決‘卡脖子’問題中，扮演着不可或缺的角色。發展科技金融，有助於加速形成‘科技—產業—金融’相互塑造、緊密耦合、良性循環的發展格局。”霍學文近期撰文指出。
事實上，北京銀行早已前瞻性關注產業佈局變遷，並率先提出打造“專精特新第一行”的戰略佈局。過去一段時間，北京銀行以建設“專精特新第一行”爲起點，助力新質生產力發展，打造陪伴企業客戶全生命週期的銀行。
年報數據顯示，2023年，北京銀行公司貸款增幅16.62%；公司有效客戶數超23萬戶，公司價值客戶數6.8萬戶，較年初增長16.40%；“專精特新”企業客戶近1.3萬戶，“專精特新”企業貸款餘額超729億元，較年初增長187%。此外北京銀行還升級發佈“專精特新”專屬線上信用貸款“領航e貸”3.0，截至2023年末，已通過“領航e貸”爲超4000戶“專精特新”企業發放貸款近400億元。
此外，據介紹，截至目前，北京銀行已累計爲4.4萬家科技型中小微企業提供了超萬億元信貸支持，服務北京市79%的創業板上市企業、69%的科創板上市企業、70%的北交所上市企業，以及71%的國家級專精特新“小巨人”企業。
向“新”而行不止步。根據北京銀行的“專精特新·千億行動”計劃，到2025年，該行將力爭實現“專精特新”貸款規模突破1000億元、授信戶數突破1萬戶，以千億行動的金融雨露，精準滴灌專精特新千企萬戶。
北京銀行“首貸”支持國家級專精特新“小巨人”企業創新發展
以客爲“要”
服務企業全生命週期
科技行業領域廣、跨度大、技術強，具有較高的技術壁壘和專業壁壘，於相對傳統的商業銀行而言，科技金融要進一步發揮成效仍然面臨諸多挑戰。
北京銀行以滿足科創企業需求爲第一要務，向前開展“金種子”工程，向後構建“三橫一縱”協同貫通發展格局，以“投行驅動的商業銀行”滿足企業“投商私託科”立體化金融需求，陪伴支持了一大批科創企業成長。
針對初創期科技型企業，北京銀行積極提高首貸戶支持力度，用實際行動爲企業打通融資的“最先一公里”，破解“首貸難題”。2020年至今，“首貸”支持企業超1.3萬戶，衆多企業在北京銀行10萬元、50萬元的首貸支持下，一步步成長爲“小巨人”企業、上市企業、行業龍頭。
針對成長期科技型企業，北京銀行運用知識產權質押的智權貸等特色產品，提升信貸靈活性；通過“京信鏈”“採購貸”“訂貨貸”等產品，助力企業降本增效。結合成長期科技型企業擴大生產需要，北京銀行更積極爲企業提供中長期信貸資金支持；與頭部券商、保險、資本、PE/VC、北交所等機構搭建生態夥伴圈，爲成長期科技型企業提供股權融資撮合、上市輔導對接等資本市場服務，助力科技企業加快上市步伐。
針對成熟期科技型企業，北京銀行根據企業需求，充分利用集團資源，整合基金、保險、理財、消費金融、融資租賃等服務，全方位賦能企業，提供多樣化的“金融+非金融”服務。
以北京銀行深圳分行爲例，該分行緊抓區域發展機遇和政策導向，鎖定“專精特新”領域，聚焦深圳“20+8”產業集羣，探索產業與金融深度融合，爲深圳及粵港澳大灣區的“專精特新”企業、高新技術企業成長助力。截至今年3月，該分行科創金融授信規模突破220億元，累計服務“專精特新”企業超1500戶，貸款餘額突破90億元。
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以“質”爲先
專注科技金融再發力
服務新質生產力，既是金融支持高質量發展的關鍵着力點，也是實現自身發展的需要。在專注科技金融服務新質生產力的過程中，北京銀行始終以“質”爲先，不斷提升金融服務質效。
從頂層設計看，2024年1月，國家金融監督管理總局發佈《關於加強科技型企業全生命週期金融服務的通知》。北京銀行積極響應相關部署，第一時間發佈《關於加強科技型企業全生命週期金融服務的若干措施》，助力培育新質生產力，服務實體經濟高質量發展。
該《措施》明確提出，北京銀行力爭未來三年內科技型企業貸款投放規模不低於5000億元，專精特新貸款投放規模不低於2000億元，包括助力不同階段科技型企業高質量發展、持續深化科技金融管理機制建設等內容。
從具體措施看，在全面推進“專精特新第一行”建設中，北京銀行從頂層設計出發，打通產品、服務、機制、渠道全方位服務。
具體包括，精準化做產品，專屬打造服務“專精特新”的爆款產品“領航 e 貸”；綜合化做服務，強化“商行+投行+私行”聯動，構建“專精特新”企業綜合產品服務體系；專業化做經營，升級設立11家“專精特新”特色支行、3家“專精特新”專營支行，新增16家科技特色支行，完善專營機制等等。
從打造專業服務看，北京銀行聚焦新質生產力重點行業科技型企業，加強行業概述、發展現狀、產業圖譜、核心技術、細分賽道、投融資建議等培訓，打造複合型科技金融人才隊伍。探索建立科技金融服務創新容錯機制，進一步激活組織創新動能。
“商業銀行發展科技金融大有可爲、大有作爲，要不懈探索、持續發力，以金融之力充分調動和激發科技創新的活躍因子，賦能新質生產力加速發展、積厚成勢。”霍學文表示，“面向未來，北京銀行將積極把握科技創新發展新趨勢，持續探索科技金融服務新路徑，不斷助力更多優質科創企業成長爲新時代領航者，用金融活水澆灌創新夢想，匯聚科技創新澎湃力量！”