市值型ETF新寵！00938金融壓陣、波動小…JC：穩穩守住投資心

凱基優選30（00938）上半年以低波動、高金融權重搶下市值型ETF績效冠軍，臺積電佔比約三成、金融股達45%，結合穩定獲利與成長性，下半年將開始配息，成爲投資人佈局新選擇。圖／聯合報系資料照片

大家常在問股市高點還能進場嗎？以長期投資的角度來看，持續買進一直都是最好的策略，避免在股市上漲時沒有小麥。

市值型ETF重回市場親睞，0050、006208是進可攻、退可守的最佳選項，不過，面對高利率的市場環境，另一個要考慮的就是機會成本，有沒有能成長，又兼顧利息的選擇？

檢視上半年市值型ETF，排名第一的00938凱基優選30漲幅約0.49%，表現相對穩定，報酬高於其他類似標的。主要原因還是在選股策略，挑選標的的核心原則爲低波動，以及價值成長的公司，

選股標準：

篩選出來後進一步用成長性、價值、規模、波動度等因子綜合評分，最後根據252日（約一年）股價波動度由小到大排序。

這表示其所挑選的公司具有穩定的獲利能力，而且在市場震盪時更有抗壓性。前十大持股爲臺積電、富邦金、中信金、國泰金與永豐金等。臺積電的佔比約31%，相對於0050臺積電佔比約59%低上許多，金融股的比重達45%，相對於0050金融股佔比約12%，也彰顯00938的最大特色。

這樣看來00938投資範圍較無設限，也使得投資組合的調整更爲彈性，金融股權重較高，在接下來也會開始配息。但目前尚未配息的原因是它2024/10月才成立，隨着持股進入除權息，預估下半年就會開始配息，也成爲投資人關注的標的之一。

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