南京銀行罰單不斷爲哪般？

中國財富網訊 近日，南京銀行股權變動引發市場關注。據公告，江蘇交通控股有限公司通過無償受讓方式，將其全資子公司江蘇雲杉資本持有的4.02%股份納入囊中，持股比例升至14.01%。與此同時，南京高科等國資股東亦同步增持。

在地方國資增持的同時，南京銀行頻遭監管處罰，內控漏洞與合規風險亦備受關注。2024年，南京銀行累計收到監管罰單14張，罰款總額達758萬元，這些處罰主要集中在“貿易背景虛假”“資金挪用”和“虛增存貸”三類違規行爲。

典型的處罰案例有：2024年1月9日，南京銀行連雲港分行被國家金融監督管理總局連雲港監管分局處罰40萬元，原因是未嚴格審查票據業務貿易背景真實性。

2024年5月23日，南京銀行淮安分行因存在“票據業務貿易背景真實性審查不嚴、貸後管理不到位、貸款資金未按約定用途使用、虛增存貸款規模”等違法違規行爲，被國家金融監督管理總局淮安監管分局處以罰款人民幣265萬元。同時，該分行行長、公司金融部總經理、交易銀行部總經理等三名責任人員另收到個人罰單，被給予警告並處合計21萬元罰款。

2024年6月14日，南京銀行資金運營中心被國家金融監督管理總局上海監管局處罰60萬元，原因是債券交易授權管理不到位、債券投資獨立性不足。

2025年以來，南京銀行已收到多張行政處罰單。1月9日，泰州金融監管分局發佈的行政處罰信息公開表顯示，南京銀行泰州分行因項目貸款貸前調查和貸後管理不到位、流動資金貸款被挪用、辦理無真實交易背景的銀行承兌匯票業務、辦理無真實貿易背景的信用證業務四項違法違規事實，被處以罰款145萬元。

5月30日，揚州金融監管分局發佈的行政處罰信息公開表表明，南京銀行揚州分行因員工行爲管理不到位，被處以罰款40萬元，時任揚州分行營銷總監張春波被禁止從事銀行業工作7年。

7月18日，南京銀行因監管統計指標計量不準確的違法行爲，被江蘇金融監管局處以罰款70萬元。

此外，江蘇金融監管局官網近日發佈的行政處罰信息公開表披露，因個人貸款業務“三查”不到位，南京銀行無錫分行被無錫金融監管分局處以罰款45萬元；該分行兩名責任人張鵬（零售金融部副總經理）被無錫金融監管分局警告並處罰款6萬元；高仲成（時任消費金融中心副總經理）被無錫金融監管分局警告。

從貿易背景審查不嚴到資金挪用，再到統計指標失準，南京銀行各類違規行爲頻遭監管處罰，暴露其內控體系存在明顯短板，合規管理亟待加強。（李華）