瞄準亞資中心大餅 富豪財管激戰 13國銀搶進高雄 前三大銀行不斷洗牌

金管會公佈最新高資產戶財管業務狀況，截至今年4月底，開辦家數增至13家。圖／本報資料照片

4月底高資產客戶財管業務辦理情形

瞄準亞資中心大餅，形成戰國13雄爭霸局面。金管會公佈最新高資產戶財管業務狀況，截至今年4月底，開辦家數增至13家，客戶數1.4萬、AUM（資產管理規模）衝破1.57兆元，年增率分別達69％、52％，再創新高。13家銀行皆已經與高雄市政府簽完MOU，並向金管會申請進駐金融專區、保險業有一家向高市府申請尚未向金管會申請，投信顧兩家遞件申請，累計16家金融業者搶攻。

金管會指出，富豪財管競爭趨於激烈，前三大銀行不斷洗牌，至4月底規模前三大銀行爲第一銀行、中信銀行、兆豐銀行。高資產戶資產配置組合爲存款46.2％、基金15.5％、債券13.7％、保險11.1％、境外結構型商品6.7％，可看出因4月股債市波動大以及新臺幣升值效應，「現金爲王」使存款部位較3月明顯增加。

一銀表示，關稅效應造成市場股、債動盪，經一銀評估建議後，大多數不隨市場從事短線積極操作，並選擇增加低相關性的另類資產，許多高資產戶轉向尋求投資等級債券及另類資產（保本型結構型商品、低波動低相關性私募基金）的投資機會。

中信銀說明，4月高資產戶配置爲存款30％、投資46％、保險24％，投資心態更趨保守，反映在存款比重較前月增加，保留活水等待川普政策影響更爲明朗後，再尋資產佈局機會。

兆豐銀觀察，現階段高資產戶傾向保有資產並謹慎觀望變化，例如持有較高比例存款、穩健保本的結構型商品及外國債券等低波動性資產，搭配保障、稅務規劃與傳承目的保單，保留投資組合均衡配置，並維持資金彈性。

證期局則指出，截至4月底已有8家證券商以復委託、財富管理及自營等不同管道辦理高資產戶業務，累計戶數達1,233人、年增34％，累計交易金額約3,041億元、年增63％。