陸金所控股“三位一體”出擊！消保體系升級與黑灰產治理雙管齊下

（原標題：陸金所控股“三位一體”出擊！消保體系升級與黑灰產治理雙管齊下）

2025年3月,公安部、國家金融監管總局聯合部署開展爲期6個月的金融領域 “ 黑灰產 ” 違法犯罪集羣打擊工作。陸金所控股 (以下簡稱“陸控”或“公司”) 及其旗下子公司平安融易 積極行動, 創新構建“ 聯防聯控 、 智能預警 、 全民宣教”三位一體治理模式,打造金融黑灰產治理的行業新樣本。

截止2 025 年6月,陸控配合警方、工商部門有效處置涉黑案件 460起,其中立案34起,工商行政打擊11起,公安立案6件,推動刑事拘捕4件,抓捕相關黑產責任方23餘人。這些數 字背後,是陸控對金融消費者權益的堅守,也是對金融市場秩序的強力維護。

聯防聯控 標準化 :打造跨區域協同作戰網絡

金融黑灰產跨區域作案特徵明顯,單點打擊難以根除。陸控創新構建“ 1+N”總分聯動體系,在全國20餘個地區聯合地方同業成立專項消保小組,形成跨區域作戰能力。 同時,建立了標準化“接訴即查 -證據覈驗-警企聯動”處置機制,通過規範化的證據收集、線索移交和辦案協作,大幅提升打擊效率 。

在江蘇淮安, 市民王先生 遭遇某法務公司以“減免結清”名義詐騙12.4萬元。陸控 旗下平安融易消保 團隊迅速識破僞造的對公還款記錄及結清證明,系統整理證據鏈後主動陪同 王先生 報案。警企高效協作下,警方成功拘捕黑產組織頭目並追回6萬餘元損失。

在深圳,一個通過短視頻平臺以“代理延期還款”爲誘餌實施詐騙的黑產組織被陸控 旗下平安融易 深圳分公司鎖定。消保客服迅速梳理線索,陪同客戶 第一時間報警,最終配合公安機關打掉該犯罪團伙。

在上海,通過客戶瞭解到一家位於中山市以“債務減免”誘騙受害人的違法組織,陸控旗下平安融易上海分公司聯合多家 同業 ,共同提供證據向中山警方舉報該組織,最終警方抓捕黑產公司主要人員約 20餘人。

在福建, 市民 卓某因經濟壓力被鄭某教唆在平安融易借款後再通過投訴獲利,並被收取 1.5 萬元。陸控旗下平安融易福建分公司多次與客戶及家人瞭解被騙經過,整理線索後配合警方立案偵辦,最終警方將鄭某刑事拘留。

風險預警 智能化:AI築起風險 防範 “銅牆鐵壁”

面對黑產技術手段不斷升級,陸 金所 控 股 將人工智能技術深度植入風險預警全鏈條。公司 打造智能化黑產識別預警平臺,通過進線自動預警、自動人臉識別、數據庫撞庫等三種方式,實現 對 黑灰產 的 自動攔截和 風險 預警 。

此外, 陸 金所 控 股 自主研發的 “智能芯”客 戶服務 平臺採用 “模型+規則”雙引擎驅動,通過大數據分析實現 用戶 行爲的自動識別。該平臺通過AI外呼、APP黃條預警等智能手段 檢索 風險,問題定位效率提升40%以上。

同時, 陸 金所 控 股 構建了集  “斷點識別、主動服務、多渠道觸達”於一體的 斷點服務平臺“陪伴芯” ,   前置識別客戶斷點,主動提供服務 ,每年減少客戶操作斷點 91萬人次、進線諮詢84萬通 。以上 前置化風險攔截模式,將大量黑灰產風險消弭於萌芽狀態。

消保 宣教全民化:1 728 萬人的金融安全課

聯防聯控是治標,而宣傳教育才是防範非法金融活動風險的治本之策。陸控開創性推出“黨建 +消保”模式,讓金融安全知識“飛入尋常百姓家”。

在線上, 平安融易聯合瀋陽市公安局瀋河分局朱剪爐派出所、杭州市上城區公安分局四季青派出所, 創新推出 “警民攜手話反詐” 系列黑灰產風險提示 短視頻,以快板、 網感短劇 等形式吸引羣衆關注, 線上宣傳 覆蓋民衆超360萬。 更令人耳目一新的是,公司推出原創系列微電影《隱匿的真相》,通過生活化敘事揭露非法集資陷阱,覆蓋 180萬公衆。

在線下,政企警民協同打通金融教育“最後一公里”。通過  “五進入”活動,將金融知識送到社區、校園、企業、鄉村和商圈,累計落地宣教活動588場,覆蓋超1728萬人次。

針對“一老一少”高風險羣體,公司量身定製宣教方案:在深圳大學組織師生參與防非情景劇,模擬真實詐騙案件片段;在黑龍江聯動市公安局開展長者普法活動;在浙江創新將防非宣教與街舞挑戰賽結合,培養  “反詐小達人”。

陸金所控股的治理實踐表明, 希望 應對複雜多變的黑灰產威脅 , 需要 將  “聯防聯控 、智能預警 、全民宣教”  充分 結合 、 上下聯動 ,才能構築堅不可摧的金融安全防線 ,守護千家萬戶的幸福安寧。