海爾消金多舉措嚴守反洗錢合規新防線

（原標題：海爾消金多舉措嚴守反洗錢合規新防線）

自2025年1月1日起，修訂後的《中華人民共和國反洗錢法》（簡稱“《反洗錢法》”）正式施行，爲金融行業的反洗錢工作帶來了全新格局與更高要求。作爲持牌消費金融公司，海爾消費金融有限公司（簡稱“海爾消金”）積極宣貫金融知識，致力於將反洗錢知識觸達各類羣體，謹防落入洗錢的一環，爲維護金融秩序穩定貢獻力量。

新修訂的《反洗錢法》不僅擴大了洗錢活動的定義範圍，還新增了多項具體條款等。

新修訂的《反洗錢法》明確反洗錢的定義，是指爲了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行爲。在原“七類洗錢上游犯罪”基礎上，增加了“其他犯罪”，使得反洗錢概念更加完善，內涵更豐富，也爲有效打擊各類洗錢行爲提供了重要的法律依據。

新修訂的《反洗錢法》還新增了單位和個人的禁止行爲以及需要配合的義務，如明確規定任何單位和個人不得從事洗錢活動或者爲洗錢活動提供便利，並應當配合金融機構和特定非金融機構依法開展的客戶盡職調查；在中華人民共和國境外的洗錢和恐怖主義融資活動，危害中華人民共和國主權和安全，侵犯中華人民共和國公民、法人和其他組織合法權益，或者擾亂境內金融秩序的，依照本法以及相關法律規定處理並追究法律責任。

此外，爲有效提升義務機構反洗錢工作質效，新修訂的《反洗錢法》從內控制度、客戶盡職調查、洗錢風險管理、可疑交易報告、資料保存等方面對金融機構反洗錢義務進行了完善等。

《反洗錢法》的重大修訂是我國金融法治建設的重要舉措，對於維護金融安全、健全國家金融風險防控體系具有重要意義。據業內人士透露，當前金融行業正積極加強合規管理，提升反洗錢工作水平，共同營造健康、穩定的金融環境。

面對這些新變化，海爾消金深入解讀新《反洗錢法》的要點與變化，使全體員工深刻理解反洗錢工作的重要性以及新法規下自身的職責，提升員工在日常工作中識別、防範洗錢風險的能力；利用先進的大數據分析技術和風險評估模型，對用戶身份信息進行更加精準、全面的核實與分析，確保用戶身份真實、交易合法合規。

在提升公衆反洗錢意識方面，海爾消金積極開展金融知識宣貫活動。通過線上線下相結合的方式，將反洗錢知識觸達各類羣體。線上，利用公司官網、手機 APP、社交媒體平臺等渠道，發佈豐富多樣的反洗錢宣傳內容，包括圖文、視頻、案例分析等，以通俗易懂的方式向廣大用戶普及反洗錢知識，提高公衆對洗錢危害的認識以及識別洗錢行爲的能力。線下，組織員工走進社區、地鐵等地，開展反洗錢知識宣傳活動，與羣衆進行面對面的交流與溝通，現場解答羣衆關於反洗錢的疑問，發放宣傳資料，切實增強公衆的反洗錢意識和防範能力。

海爾消金相關負責人表示：“新修訂的《反洗錢法》爲我們的反洗錢工作指明瞭新方向，提出了更高要求。我們將持續把反洗錢工作作爲公司合規經營的重要內容，不斷完善工作機制，提升工作水平，積極履行社會責任。”