高雄專區高資產客戶 最關心四大問題

高雄資產管理專區可協助資產更有效接軌國際市場，把握全球投資機會。圖／本報資料照片

銀行進駐高雄專區高資產戶最關心問題

隨全球金融市場快速演變，銀行進駐高雄資產管理專區後，家族辦公室、跨境金融兩大服務詢問最爲熱烈，各項業務陸續上路，銀行搶攻保險融資、保單質借、Lombard Lending（資產組合擔保放款）等業務。

金管會已經覈准15家銀行進駐高雄資產管理專區試辦業務，各銀行也陸續針對高資產客戶分享亞灣專區業務優勢與實務解方。據悉，高資產客戶最有興趣的二大問題，包含跨境佈局及家族財富傳承等，並透過高雄資產管理專區試辦業務，分析高資產客戶最爲關心的四大問題，及這些問題的資產配置與傳承解方。

一是跨境投資佈局，主要是在高雄資產管理專區可協助資產更有效地接軌國際市場，把握全球投資機會；二是法規優勢，專區的配套制度，將使資產配置更具效率，幫助客戶未雨綢繆、減少不必要的成本；三是家族治理傳承，銀行可協助建立「一站式傳承平臺」，整合信託、保險與家族治理，確保世代間平順交棒；四是退休規劃及永續藍圖，尤其是由專家規劃，整合投資收益、保險保障與跨世代資產配置，打造兼具穩健現金流與尊榮生活品質的退休藍圖。協助企業主與高資產家族實現傳承。

公股銀主管分析，高雄專區試辦業務集中於三大類，一是授信業務，含自行質借、保費融資、資產組合擔保放款；二是家族辦公室服務；三是跨境金融服務。希望透過專區內開放的多元金融商品服務，放寬的槓桿融資操作，爲客戶量身打造符合需求的專屬資產管理計劃，滿足客戶資金的流動性及運用彈性的需求，有效提升自身市場地位。

目前觀察高雄資產管理專區22項開放試辦業務可結合放款、諮詢、信託保險及跨境服務，創造利息收入與交叉銷售效益。但追求成長的同時，各公股銀強調高度重視風險控管，針對質借及放款業務，會嚴格評估質押資產的流動性與價值，並定期重估；跨境業務則會加強資金來源審查、反洗錢及最終受益人確認，確保符合法規；協助客戶建立多元化資產配置以降低市場與利率風險，並培養熟悉國際資本市場與高資產客戶需求的本土人才。