《金融股》一銀高雄資管專區 高資產業務再升級

第一銀行是公股行庫中，對於高資產財富管理業務跑在相對前面的行庫。統計截至今年5月，高資產業務客戶數逾2400戶、AUM逾2400億元，是高資產業務雙冠王。

高雄「新興分行」開業後，第一銀行宣佈，高資產專家團隊會全面升級，以「1+1+N」之團隊模式，由第一銀行理財人員、客戶諮詢顧問及專家團隊，提供高資產客戶專屬商品及服務，整合信託、保險、OBU、家族辦公室等，爲企業主與家庭提供從「資產保全」到「傳承延續」、從「營運轉型」到「永續發展」的全方位價值，打造真正的私人訂製服務。

第一銀行指出，銀行的專區客戶除了能享有特色性私募基金與商品外，並得提高資金運用效率，以及擁有家族辦公室與跨境金融服務。以提高資金運用爲例，專區客戶基金質借，貸款成數能突破5成上限，資金靈活度再提升；同時，進一步強化家族辦公室服務的廣度及細緻度，提供整合型專業諮詢，區分爲資產配置規劃、信託設計與執行、稅務及法律諮詢等「核心服務」，以及家族企業顧問諮詢、跨境資產及稅務法令遵循等「進階服務」，協助客戶達成家族財富保全、促進家族凝聚力、世代交替之轉型及家族治理機制之建構等目標。

另外，爲了滿足客戶全球佈局的金融服務需求，高資產客戶如開立第一銀行海外分行帳戶，可由海外分行人員及專區人員共同陪同，在臺完成開戶申請。

在多元金融商品的創新方面，第一銀行領先公股銀行提供高資產客戶「未具證券投資信託基金性質之境外基金」，讓高資產客戶能透過此等商品參與法人投資機構才能申購的商品。近期也攜手首批進駐專區的壽險公司合作「OIU保單」，以及引進多元類型的私募基金，包含「證券化信用債券基金」與「旗艦貨幣市場基金」等，提供高資產客戶多樣的理財新選項，以擴大財務投資範疇。

第一銀行強調，進駐資產管理專區，由全新起點打造價值共創的基地，延伸客戶家庭願景與企業理想，未來將持續深耕財富管理業務並接軌國際，落實普惠金融與誠信治理。