一銀進駐高雄資產管理專區　打造家族辦公室、跨境金融服務

▲一銀於高雄舉辦資產管理專區開幕儀式，由董事長邱月琴（中）、總經理周朝崇（右2）、副總經理甘美珠（右1）、高雄區域中心資協楊逢辰（左1）與高雄市政府財政局局長陳勇勝（左2）合影。（圖／一銀提供）

記者巫彩蓮／臺北報導

一銀響應金管會推動臺灣成爲亞洲資產管理中心政策，成爲首批獲准進駐高雄資產管理專區的銀行，並於今（14）日盛大舉辦資產管理專區開幕儀式，在董事長邱月琴帶領下，與重要貴賓共同剪綵，由祥獅獻上祝福，象徵高資產財富管理業務邁向下一個新高峰。

在高資產財富管理市場穩坐龍頭的一銀，截至今年5月，高資產業務客戶數逾2400戶、AUM逾2400億元，奪得高資產業務雙冠王寶座。配合專區業務開辦，將高資產專家團隊全面升級，以「1+1+N」之團隊模式，由一銀理財人員、客戶諮詢顧問及專家團隊，提供高資產客戶專屬商品及服務，整合信託、保險、OBU、家族辦公室等，爲企業主與家庭提供從「資產保全」到「傳承延續」、從「營運轉型」到「永續發展」的全方位價值，以真正的私人訂製服務，創造領先地位。

一銀的專區客戶，除能享有特色性私募基金與商品外，並得提高資金運用效率，以及擁有家族辦公室與跨境金融服務，以提高資金運用爲例，專區客戶基金質借，貸款成數能突破5成上限，資金靈活度再提升；此外，更進一步強化家族辦公室服務的廣度及細緻度，提供整合型專業諮詢，區分爲資產配置規劃、信託設計與執行、稅務及法律諮詢等「核心服務」，以及家族企業顧問諮詢、跨境資產及稅務法令遵循等「進階服務」，協助客戶達成家族財富保全、促進家族凝聚力、世代交替之轉型及家族治理機制之建構等目標。另外，爲滿足客戶全球佈局的金融服務需求，高資產客戶若欲開立第一銀行海外分行帳戶，可由海外分行人員及專區人員共同陪同，在臺完成開戶申請。

在多元金融商品的創新方面，一銀領先公股銀行率先提供高資產客戶「未具證券投資信託基金性質之境外基金」，讓高資產客戶能透過此等商品參與法人投資機構才能申購之商品，近期更攜手首批進駐專區的壽險公司合作「OIU保單」，以及引進多元類型的私募基金，包含「證券化信用債券基金」與「旗艦貨幣市場基金」等，提供高資產客戶多樣的理財新選項，以擴大財務投資之範疇。