富豪避風 5月轉向存款、基金

今年5月新臺幣強升、關稅戰議題持續發燒，富豪資產也出現挪移。圖／本報資料照片

5月富豪資產挪移

今年5月新臺幣強升、關稅戰議題持續發燒，富豪資產也出現挪移。金管會統計，至5月底高資產客戶資產配置組合，存款、基金較4月上升，保險比重持平，債券、境外結構型商品都呈現下降，明顯看出部分偏安、部分逢低加碼的心態。

根據銀行局統計，4月與5月相比，富豪存款比重由46.2％上升至46.8％，基金從15.5％上升至15.8％，保險比重持平11.1％，債券從13.7％掉到13.1％，境外結構型商品從6.7％降至6.3％。

第一銀行指出，高資戶5月存款佔比仍最多，其餘前幾名依序分別爲基金、保險及債券。5月新臺幣強升，出口商客戶積極尋求避險外，部分客戶也關心美元資產的價值波動，建議以長期思維和多元分散爲原則，不須因短期匯率波動貿然調整，可透過投資海外如美股、歐股、日股、新興市場基金，分散區域風險並把握不同國家經濟成長的機會；也可考慮將部分資金轉向歐元、日圓或其他具潛力的強勢貨幣，進行匯率風險分散。

中信銀行表示，高資產戶對目前不確定市場環境仍謹慎，5月投資比重尚未回到3月時水位，且對美元信心不若過往，多元幣別需求增強，主要以日圓、澳幣、歐元等最常見，藉以分散單一幣別波動風險；高資產戶長期穩健投資特性，從過去多集中於美元資產，有逐步往其他貨幣及其他多元資產配置傾向，並企圖透過降低資產相關性來降低市場不確定風險。

臺北富邦銀行說明，至5月底高資產戶將部分存款轉向投資，其中基金／結構型商品佔比提升，通膨及市場的大幅波動，促使客戶尋求資產分散及資本利得的機會，在關稅議題延燒下，也審視原有的資產配置並進行調整，達到長期資產穩健增值目標。

面對新臺幣強升，高資產戶增加非美利基市場、非美貨幣計價標的，以全球爲範疇的投資產品，分散因美元貶值而產生的風險，其中歐元、日圓及澳幣爲大宗。