東方財富董事長其實建議：從三方面加快推動大模型的應用創新

3月7日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）記者瞭解到，今年全國兩會，全國人大代表、東方財富董事長其實建議，加快推動大模型應用創新，進一步推動基金投顧行業發展。

其實表示，以大模型爲代表的人工智能技術是新一輪科技革命和產業變革的重要驅動力量，是發展新質生產力的主陣地，也是建設科技強國的關鍵着力點。

“但受限於大模型的技術成熟度不足、服務商對行業的理解不深、可調用的接口不夠豐富、調用方式缺乏統一標準等原因，現階段的AI Agent相對缺乏自主性和靈活性，主要按照固定的步驟處理部分流程標準、規則明確的任務，仍較難完全滿足在實際業務場景中的落地需求，距離人們設想中的全能AI助手也還有很遠的距離。”其實指出。

因此，在推動大模型應用生態繁榮方面，其實提出了三方面建議：一是加快推動模型落地服務商的培育；二是加快推進多元場景與數據的開放；三是加快推進關鍵行業、重點環節的標準供給。

而對於基金投顧行業的長遠發展，其實建議：一是逐步拓寬基金投顧的可投資產品類別；二是進一步豐富基金投顧業務參與主體；三是在個人養老金制度中引入基金投顧；四是建立基金投顧培訓考覈體系。

加快推動大模型應用創新

其實指出，以大模型爲代表的人工智能技術是新一輪科技革命和產業變革的重要驅動力量，是發展新質生產力的主陣地，也是建設科技強國的關鍵着力點。

近年來，我國人工智能產業的發展取得了顯著成效，人工智能企業數量超4500家，核心產業規模已接近6000億元人民幣，超過300款生成式人工智能服務在網信部門完成備案。與此同時，我國擁有龐大的市場規模，具備全球最廣泛、齊全的產業門類，沉澱了豐富的行業數據與應用場景，在推動大模型的應用落地方面擁有獨特的優勢。

其實表示，隨着大模型應用的縱深推進，AI Agent正逐漸成爲技術演進的新趨勢和大模型應用的主流範式。不同於簡單的聊天對話，AI Agent可以基於大模型提供的推理能力，理解任務指令、拆解任務目標、創建執行計劃，並調用搜索引擎、數據庫、行業軟件等外部工具，完成更加複雜的任務。

“AI Agent極大地拓展了基礎模型的應用範圍和能力邊界，讓大模型不再被侷限於對話框，也能夠深入各類業務場景，真正賦能千行百業。業內對於AI Agent的發展寄予厚望，認爲未來的AI Agent不僅能夠根據要求完成任務，還可以自動進行規劃和反思，甚至根據環境變化主動提出建議，在C端成爲新的超級入口，在B端替代傳統信息系統，徹底顛覆軟件行業。”

但受限於大模型的技術成熟度不足、服務商對行業的理解不深、可調用的接口不夠豐富、調用方式缺乏統一標準等原因，現階段的AI Agent相對缺乏自主性和靈活性，主要按照固定的步驟處理部分流程標準、規則明確的任務，仍較難完全滿足在實際業務場景中的落地需求，距離人們設想中的全能AI助手也還有很遠的距離。

“隨着DeepSeek等大模型在推理能力與開源模式等方面取得新的突破，AI Agent有望展現出更強的自我反思、自主決策的能力，可以在行業應用中展現出更大的效能。”其實認爲。

接下來，他建議從三方面更好地釋放AI Agent賦能千行百業的巨大潛力，推動大模型應用生態的繁榮。

一是加快推動模型落地服務商的培育。其實建議可考慮加快培育大模型落地服務生態，鼓勵更多既懂技術又洞悉行業、熟悉業務的科技型企業參與行業應用創新，推動傳統行業軟件服務商加快業務轉型，積極參與大模型落地應用服務。同時分行業向社會定期遴選、推薦一批優質的落地服務企業及AI Agent落地案例，在充分激活大模型應用創新活力的同時也讓科技創新儘早惠及千行百業。

二是加快推進多元場景與數據的開放。其實表示，AI Agent在行業應用中的能力實現需要以多元場景爲牽引，以專業數據爲驅動。建議可充分發揮我國豐富應用場景和海量數據資源優勢，加快推動場景開放與數據要素價值釋放。

在場景層面，可考慮率先鼓勵政府機構、國有重點企業、行業領軍企業等主體，高端製造、醫療、金融等行業開放更多“首試首用”場景，激發場景化的應用創新活力，同時分行業打造技術測試驗證平臺，通過模擬真實業務場景爲模型的有效性提供測試、評估的公益性平臺，降低技術驗證成本；

在數據層面，可考慮由監管部門牽頭歸集各行業頭部企業的專業領域數據，利用“數據沙盒”工具，在數據“可用不可見”的原則下爲企業有序開放，優化模型落地應用效能。

三是加快推進關鍵行業、重點環節的標準供給。其實指出，人工智能是一個複雜的信息系統，例如高階形態的AI Agent是多個模型、多種工具、多臺設備的系統性集成，要實現系統的高效運行、交互，就需要統一各類技術、接口的標準和要求。標準對於增強技術、產品適用性，減少信息聯通成本，加速人工智能技術的應用進程至關重要。

其實表示，爲加快推動人工智能產業標準制定，2024年年末，工信部人工智能標準化技術委員會正式成立，建議可考慮以此爲契機，遵循“急用先行”原則，突出應用導向，面向數據質量、互聯互通等重點問題，多模態、Agent等前沿方向率先推出相關人工智能產業標準規範，並圍繞標準建設一系列測評工具，切實以標準指導產業發展，幫助我國在前沿科技的國際競爭中搶佔技術話語權、把握戰略主動。

逐步拓寬基金投顧的可投資產品類別

其實表示，隨着居民財富的不斷積累和投資意識的日益增強，近年來我國財富管理行業呈現蓬勃發展的態勢。基金行業作爲財富管理行業的重要組成部分，不僅承載着居民的投資理財需求，也承擔着引導中長期資金入市的重任。

“相較於海外成熟市場，我國基金投顧行業仍處於起步階段。”其實指出，一方面，基金投顧已落地五年，但滲透率仍較低。據測算，目前我國基金投顧服務的資產規模大約爲1500億元，佔比不足公募基金總規模的0.5%。

另一方面，其實認爲，投顧機構的服務供給能力有待提升。目前，市場上的基金投顧策略較爲單一，難以滿足個性化的投資需求。部分機構對於投資理念引導和投後持續陪伴的重視程度不足，“重投輕顧”現象較爲突出，未能充分體現基金投顧“以客戶爲中心”的價值內核。

因此，其實建議從四個方面進一步推動基金投顧行業長遠發展，更好發揮其在提升投資者體驗、優化市場生態方面的積極作用。

一是逐步拓寬基金投顧的可投資產品類別。其實指出，現階段，基金投顧業務的可投資範圍主要爲場外公募基金，策略維度相對單一，風險分散能力較弱。建議逐步擴大基金投顧的可投資產品類別，例如通過盤後固定價格交易機制，率先引入場內ETF，完善豐富基金投顧配置工具箱。隨着市場生態的逐步成熟，可考慮將投顧業務的可投範圍從基金拓展至其他品類，探索引入銀行理財、信託、保險等工具，爲投資者提供更加全面和定製化的投顧策略選擇。

二是進一步豐富基金投顧業務參與主體。其實表示，截至目前，國內基金投顧試點機構僅有60家，數量明顯少於基金管理和基金銷售機構，市場中代表投資者利益的買方中介力量仍然較爲單薄，且試點機構類型主要爲證券公司、基金公司與少量第三方基金銷售機構，業務模式的多樣性存在欠缺。

“因此，建議加快推動基金投顧試點轉常規，支持更多證券基金持牌機構獲得基金投顧資質，並逐步拓展其他類型的金融機構參與基金投顧市場，以便更好承接人民羣衆的財富管理需求，推動百花齊放的行業生態加速形成。”其實稱。

三是在個人養老金制度中引入基金投顧。其實指出，當前，個人養老金制度已在全國全面實施，在個人養老金制度中引入基金投顧，不僅能爲基金投顧帶來長期增量資金，也能依託投顧服務解決個人養老金用戶“選品難、投資難”的問題。

其實建議，借鑑成熟市場經驗並結合國內實際，探索基金投顧在個人養老金業務中的實施路徑，明確投顧機構開展個人養老金投顧業務的行爲規範，推動形成基金投顧與個人養老金共振發展的正向循環。

四是建立基金投顧培訓考覈體系。其實認爲，基金投顧作爲一個高度專業化且需求多元化的金融領域，對從業者的專業素養提出了較高的要求。但目前我國基金投顧行業仍缺乏明確統一的從業人員培訓考覈體系，可能導致從業人員在專業知識、技能水平、服務能力等方面存在差異，不利於提升投資者獲得感和對行業的信任度。爲引導行業迴歸“服務”本源，明確服務標準、提升服務質量，建議參考多方有益經驗，加快出臺基金投顧行業的職業技能標準，建立配套的技能培訓考覈體系，鼓勵行業主體加強基金投顧專業隊伍建設，築牢行業發展根基。