證券業利多 金管會Q2將開放設立簡易券商

證期局副局長黃厚銘表示，隨着科技發展，線上開戶與電子交易比率高，以現貨市場來看高達78.9％，實體營業大廳的需求降低，因此開放讓券商可將一般分支機構變更爲規模較小、人員精簡且業務範圍較簡化的簡易分支機構。簡易機構不涉及經營經紀業務，也就是不能受理下單，但可以接受諮詢、行政作業等服務。

據證期局統計，至去年底共有64家券商設立829家分支機構。要將多少家分支機構轉換爲簡易型的，由各券商自行規劃，現有的營業大廳也可變爲財富管理業務使用，但考量仍有2成多的交易需面對面或電話下單，有明定單一券商一年內新設或變更爲簡易機構的總家數不得超過3家。

變更爲簡易機構對券商來說可以減少經營成本。黃厚銘表示，簡易機構與現行一般機構的資本額要求相同，都是3,000萬元，但簡易機構在營業保證金與交割結算基金可以下降。提存到銀行的營業保證金可由500萬元減爲200萬元；繳交給證交所的交割結算基金現行一般機構是50萬元，主要是因應可能的交割風險，但簡易機構沒有經紀業務，就不會有交割風險，新設的簡易機構就不用向證交所繳交交割結算基金，轉換的則可全數領回。

不過，因券商變更爲簡易分支機構後，人員會精簡，黃厚銘表示，因簡易機構不辦理經紀業務，勢必人力會精簡，因此券商在申請時需提出員工安置計劃，說明如何維護員工的權益。