央行揭露連二日專案金檢成果！ 發現企業、個人炒匯樣態

央行外匯局官員表示，此次金檢發現疑似炒匯態樣後，會提醒銀行在KYC方面多注意，檢查到缺失後，金檢處會除勸導外，也會認定是否有需裁罰，而外匯局則是先與大衆揭露有此情形，也呼籲銀行體系多加註意。

另，央行表示，近日央行進行場外監理，也發現部分外資匯入資金未即時運用於投資國內證券，而停泊於新臺幣活期存款帳戶。

央行強調，爲維護外匯市場秩序，呼籲銀行受理客戶結匯應善盡輔導的責任，確實落實央行結匯規定。至於此波金檢是否持續，則要視實際情況而定。

央行說明，首先，外資匯入資金應依所申報的匯款性質，運用於投資國內證券，不宜於買進證券前預先匯入資金，並長期停泊於新臺幣活期存款帳戶。

其次，銀行辦理新臺幣遠期外匯交易，於客戶訂約、展期及交割時，均應查覈交易文件與金流合理性、關聯性及實需性，以落實遠匯實需原則審查。

最後，銀行受理客戶大額新臺幣結匯交易，應確認相關證明文件與申報性質相符。

央行並重申，銀行受理客戶以國外借款性質辦理結匯，應確實瞭解客戶交易需求，輔導客戶據實申報，落實查覈相關交易佐證文件，不宜僅做形式上審查；外幣借款應以外幣保留使用爲原則，若有新臺幣需求，宜有實際新臺幣用途再進行結匯。