TISA帳戶券商開立在望

據瞭解，TISA交易標的下階段可望納入個股與ETF產品，屆時投資人在證券商開立的現有股票交易帳戶，也有望華麗變身TISA帳戶。圖／本報資料照片

具臺灣特色之投資儲蓄專戶（TISA）制度與「TISA帳戶查詢平臺」6月30日正式啓動，象徵臺灣邁向亞洲資產管理中心的重要一步。據瞭解，TISA交易標的下階段可望納入個股與ETF產品，屆時投資人在證券商開立的現有股票交易帳戶，也有望華麗變身TISA帳戶。

目前TISA帳戶交易標的集中在基金領域，未來朝向個股、ETF等產品邁進，深受市場期待。據悉，將來若納入個股、ETF，投資人可以在證券商開立TISA帳戶，來長期投資個股與ETF，也可將現有的帳戶變更爲TISA帳戶。

不過，設立爲TISA帳戶後，需與一般股票交易帳戶切割開來，即不能當作平常交易所用、需用另一帳戶，以利未來主管機關研議出稅賦優惠，集保結算所在後臺方能精準掌握。

爲推動國人建立長期投資與理財觀念，金管會參考國際制度，責成集保結算所建置TISA帳戶。集保董事長林丙輝表示，TISA機制具專家嚴選、專戶管理、超低門檻等三大特色，期能協助民衆及早儲蓄、規畫退休理財，進而推升普惠金融的願景。

投資人現階段可透過基金銷售機構（銀行、證券商財富管理）與基金銷售平臺，申請開立TISA帳戶與申購TISA基金，並使用「TISA帳戶查詢平臺」或「集保e手掌握」App，直接查詢歸戶後的TISA帳戶資產總覽與交易明細等資訊，實現跨通路、跨平臺的資產整合與管理。

TISA帳戶基於現行有價證券集中保管架構下，所設置的投資儲蓄專戶機制，投資人透過TISA帳戶，可清楚彙整追蹤年度投資本金與持有期間，提升資產配置效能。初期以基金商品先行，未來將再配合政策研議納入如股票、ETF等商品。

爲鼓勵全民踊躍參與，集保結算所於5月邀請產學專家成立「TISA基金委員會」，篩選適格的境內基金清單，提供低經理費、免申購手續費等優惠條件，首波已有10家投信業者、16檔基金向金管會申請送件，投資人可透過「TISA帳戶查詢平臺」查詢已覈准TISA級別基金與相關銷售通路等資訊。