《金融》TISA帳戶機制估月底完成 首波國內基金先行

爲引導國人建立長期投資理財觀念，金管會參考國際個人儲蓄帳戶制度，責成集保結算所規畫建置簡稱TISA帳戶的「臺灣個人投資儲蓄帳戶」機制，象徵臺灣邁入全民理財新紀元，盼能協助民衆及早儲蓄、強化理財規畫。

爲確保納入的國內基金商品適格性，集保結算所5月中召開「TISA基金委員會」，邀集產業界、學界及專家代表共同研訂基金篩選標準及申贖規範。適格發行的TISA級別基金具低經理費、零手續費等優惠，投資人限定以定期定額方式扣款24個月，以享有相關優惠。

集保結算所日前已公告周知TISA基金相關發行須知，多家國內投信公司已着手準備TISA級別基金髮行送件，期望搶得首波上市先機。集保結算所5月下旬亦對基金業者及銷售機構舉辦3場業務說明會，協助各業者積極準備，並確保新制能順利推動。

爲便利投資人查詢TISA基金資訊及TISA帳戶餘額明細，集保結算所同步建置「TISA帳戶資訊申報暨查詢平臺」，由基金銷售機構取得投資人同意後，申報投資人的交易明細與帳戶餘額資料。

集保結算所指出，投資人未來可透過「TISA帳戶申報暨查詢平臺」及「集保e手掌握」App，綜合查詢TISA帳戶內基金投資的歸戶餘額、異動明細與相關資訊，全面提升帳戶管理效率與透明度，實踐自主理財精神。

集保結算所董事長林丙輝表示，TISA帳戶機制希望透過建置投資儲蓄專戶方式、輔以商品讓利及數位查詢等特色，鼓勵全民踊躍開設，引領國人長期理財投資。未來將配合政策擴充可投資產品與優化制度，攜手業界共建具永續性、普惠性與前瞻性的個人儲蓄投資新生態系。