TISA級別基金 淨申購前五出爐

TISA級別基金熱度夯，今年以來淨申購前五名，包括0050連結基金、國泰臺灣高股息基金等。圖／本報資料照片

有發行TISA級別之基金 今年以來淨申購前五

TISA級別基金熱度夯，統計發行TISA（臺灣個人投資儲蓄帳戶）級別基金今年以來淨申購前五名，包括0050連結基金、國泰臺灣高股息基金、統一大滿貫基金、富邦精銳中小基金與羣益馬拉松基金，0050連結基金最受青睞，今年以來不配息級別獲淨申購54.7億元，TISA級別上架首月獲淨申購逾2,100萬元，均爲第一，國泰臺灣高股息基金淨申購15.3億元排第二。

投信法人指出，TISA基金是符合TISA基金委員會篩選標準之基金，適合長期投資，據投信投顧公會統計至7月底，有發行TISA級別之基金，無論不配息級別或TISA級別，淨申購均由0050連結基金奪冠，顯示指數被動投資仍是市場投資主流。對想投資0050但不想領息的投資人，0050連結基金不配息級別是最佳選擇，其除了與0050績效貼合外，還會將收到的0050配息自動再投入擴大複利效果，省下個人再投入手續費、股利所得稅、補充保費的成本。

TISA級別除還有0手續費與經理費優惠，目前可以在基富通、巨亨買基金開設TISA帳戶後，以定期定額方式投資。

國泰臺灣高股息基金經理人樑恩溢表示，預期臺股下半年將走資金行情，對於指數創高後的行情審慎樂觀。在聯準會9月啓動降息、大而美法案降稅、穩定幣法案變相增加貨幣供給三大利多支撐下，預期市場資金將更爲寬鬆，而過去臺灣資金去化主要投資房市與股市，但目前央行嚴控房貸風險，使得股市更受臺灣投資人青睞。只要AI產業基本面能夠穩健成長，外資可望持續加碼臺股。

國泰臺灣高股息基金採取價值、動能雙引擎的配置模式，進可攻退可守，精準佈局高息股與AI股，目標降低投資組合的風險值，進而提高夏普值（Sharp Ratio）。國泰臺灣高股息基金投資組合包括權值股臺積電、聯發科，另外納入智邦、健策、旺矽等AI周邊類股，投資人亦可善用7月最新掛牌的國泰臺灣高股息基金TISA級別，定時定額搶進臺股AI產業鏈成長契機。