臺美動能多資產平衡ETF啓動

臺美動能多資產平衡指數未來發行ETF後，可做爲戰術性資產配置的投資工具，實踐長期財務目標及分散風險。圖／photo-ac

政治大學名譽教授、前校長周行一指出，臺美動能多資產平衡指數未來發行ETF後，可做爲戰術性資產配置的投資工具，實踐長期財務目標及分散風險；退休基金協會理事長巫慧燕也強調，多資產ETF可根據風險程度進行不同的股債配置，提供退休理財一站式的投資解決方案。

臺灣指數公司（TIP）與彭博指數公司（BISL）日前於證交所舉辦「國際合作新篇章—跨境多資產指數共創新局」發表會，共同發佈「臺灣指數公司彭博臺美動能多資產平衡指數」（臺美動能多資產平衡指數）。

發表會特別安排兩場專題演講，第一場邀請周行一以「如何運用多資產ETF協助個人理財」爲題，分享個人運用多資產ETF的優勢與考慮因素；第二場由巫慧燕以「透過多元資產ETF進行退休基金準備」爲題，着重退休準備的重要性，及多資產ETF於退休金規劃的運用策略。

周行一分享，「臺美動能多資產平衡指數」於未來發行ETF後，可做爲戰術性資產配置的投資工具，實踐長期財務目標及分散風險，指數設計於不同股市環境下進行股債比例動態調整，在股市上漲時，以具動能投資性質的正回饋交易策略爲主。

周行一表示，股市下跌時，則透過降低投資股票比重與提高債券比重達到反向交易的策略，可協助投資大衆以簡便方式平衡股債配置，滿足投資人運用ETF達到兼顧穩健報酬與風險管理的投資需求。

巫慧燕也分享，臺灣於2025年已正式邁入超高齡社會。根據研究，退休後三大花費主要包含生活費、醫療費及休閒娛樂，依基本、寬裕、奢華等不同程度，以20年估計約需準備1,660萬至4,760萬元。因此，如何建立個人的財務自由度、累積退休的經濟後盾，是需要大家非常重視的議題。

巫慧燕指出，在個人退休理財工具中，多資產ETF可根據風險程度進行不同的股債配置，提供一站式的投資解決方案。投資人可運用多資產ETF做爲新型態生命週期理財工具，透過強迫儲蓄的累積，以長期、有紀律的方式準備理想退休生活。

臺指公司表示，「臺美動能多資產平衡指數」爲多資產主題指數發展的開端，未來將持續發展符合市場需求及投資趨勢的新指數與資訊服務，協助投信公司拓展ETF多元商品，提供投資大衆多樣化選項，共同推動臺灣成爲亞洲資產管理中心。