暑假詐騙高峰 幣託提醒假客服詐騙套路

詐團假冒官方提供買幣好康、打工或貸款，幣託提醒民衆勿受騙。圖／幣託提供

「購買還是出售USDT呢？」近期假冒加密貨幣交易所官方客服的案例層出不窮。幣託交易所（BitoPro）表示，近幾周接獲多起用戶通報，有不法分子利用幾可亂真的假LINE帳號、臉書廣告，誘騙用戶以較優惠的匯率進行「線上兌換」或「實體面交」。此外，暑期打工和借貸名義騙取人頭帳戶的狀況也日益增多。幣託執行長鄭光泰提醒，「天下沒有白吃的午餐，任何不合理的報酬、猛裝熟或太貼心的噓寒問暖，往往就是詐騙。民衆務必保持警覺，切勿隨意提供個資或金錢。」

近期假冒官方詐騙案例手法：買賣幣、借貸與打工陷阱。幣託交易所揭露近期用戶回報的詐騙案例，多數爲假冒官方帳號。詐騙集團會製作幾乎相同的交易所網頁，誘騙用戶聯繫假的LINE帳號，以優惠匯率提供USDT買賣，甚至假扮客服交談，聲稱可「線上兌換」或「實體面交」，小額交易則要求購買禮物卡序號，規避銀行金流紀錄。近期更透過臉書廣告誘導下載桌面版APP，謊稱提供高額獎勵。

此外，暑假打工詐騙也捲土重來，旨在騙取人頭帳戶。詐騙集團假冒幣託官方發佈兼職廣告，聲稱出借實名驗證帳號或幫忙買幣即可輕鬆獲利。進階手法則以「貸款申請」包裝，假扮「貸款專員」，提供預設好的帳號密碼，要求其完成交易所的註冊驗證程序，聲稱貸款金額將直接撥款至用戶銀行戶頭。

幣託鄭重提醒 6 點「不會」與「會」：

一、「不會」主動提供專人買賣服務，「會」讓用戶透過 BitoPro APP 或網頁版自行買賣。

二、「不會」進行實體面交，「會」要求您銀行轉帳至幣託的臺幣信託帳戶。

三、「不會」要求以禮物卡序號兌換加密貨幣，「會」透過銀行轉帳完成臺幣加值。

四、「不會」要求下載來路不明的桌面版APP，「會」引導至應用程式商城下載正版 BitoPro APP。

五、「不會」提供任何貸款服務，「會」提供買賣、定期定額、債權等交易服務。

六、「不會」代替用戶創建帳號、密碼，「會」讓用戶自行設置安全的帳號與密碼。

幣託強調，千萬不要爲了小額獲利而出借帳號，一旦交易所帳號被詐騙集團利用，用戶將可能面臨人頭戶的刑事責任，根據洗錢防制法第22條第3項，最高可判處3年有期徒刑。

詐騙不斷進化，幣託傳授反詐心法。鄭光泰表示，詐騙集團利用人性弱點與資訊落差，學習與進化的速度飛快。然而，詐騙手法日新月異，心態上該如何應對？鄭光泰強調，只需記住一招：任何「太好賺、太貼心」的狀況，都很有可能是詐騙！

若民衆疑似遇到詐騙，務必撥打165反詐騙諮詢專線諮詢、檢舉或報案，或者向交易所客服求證，幣託已開通專屬的反詐諮詢線上管道，更與檢警調聯防合作，協助受騙用戶迅速報案、提供相關金流紀錄，以阻斷更多財產損失。在審查措施層面，幣託設置帳號審覈與交易監控等機制，主動向相關單位通報可疑詐騙行爲。

幣託也持續向社羣平臺檢舉假帳號，但目前回報流程曠日廢時，審覈效率遠遠比不上詐騙集團詐騙的速度，期盼相關單位能正視廣告與帳號審查議題，共同爲大衆打造一個更安全的網路環境。