券商將引入AI等數字化手段 賦能反洗錢可疑交易報告工作

財聯社3月17日電，記者獲悉，中證協目前正就《證券公司反洗錢可疑交易報告數字化運用示範實踐（徵求意見稿）》徵求行業意見，其中提供了兩套券商已實踐範本。根據徵求意見內容，券商目前主要採用“單一規則預警+人工分散作業”的模式開展可疑交易報告工作，無法有效監控預警涉嫌洗錢相關犯罪行爲，券商亟需運用大數據、區塊鏈、人工智能等數字化手段賦能反洗錢可疑交易報告工作，切實提升洗錢和恐怖融資風險管理能力。比如，券商可以嘗試通過智能化手段提升可疑交易甄別效率，包括但不限於圖譜技術可視化分析、AI輔助報告智能生成等，幫助分析人員更高效地處理大量信息，並進一步提升分析判斷的準確性；又或是，引入機器學習等創新技術來增強可疑交易監測的效果，來發現潛在的異常行爲模式。（財聯社記者 林堅）