券商IPO責任額制度爭議 全金聯提5大訴求

臺股示意圖。本報系資料照片)

日前爆發證券業IPO責任額制度相關問題，全國金融業工會聯合總會（全金聯）20日下午召開「證券業IPO責任額制度改善因應會議」，由永豐金證券、合庫證券、兆豐證券、第一金證券、元富證券、富邦證券等工會幹部出席，共同研商擬具相關訴求。全金聯於21日正式行文金管會，擬請金管會於近日安排與全金聯幹部當面座談，全金聯表示，將向金管會說明工會五大訴求內容，期盼能共謀妥適解決方案，以健全金融證券市場，保障證券業員工權益。

全金聯五大訴求明確指出，所謂「回單機制」是此次引發證券營業員強烈反彈的根本主因，因此提出7項改善建議，包括回單機制應明確揭露規範與透明化、金融機構不應以「責任額、目標額」等名義強迫營業員銷售金融商品，以及金管會審批投信公司發行商品時，應考量市場產品同質性、投信資產規模、長期績效等。

此外，全金聯建議應依「投資信託事業導入責任地圖制度自律規範」，若有券商明示暗示勸誘客戶以信貸、房貸抵押、保單質借等方式舉債投資理財商品，應究責高階主管督導不周責任；以及建立投信發行IPO評審機制，以利金融市場良性競爭永續發展。最後則是要求金管會立即啓動專案檢查，並建立吹哨者保護機制，使下情得以上達；以及金管會在與金融機構總經理進行業務聯繫會議時，重申從上而下，以身作則，落實銷售紀律、自律公約等法令規範。

全金聯進一步指出，將依工會章程於近期提案成立「全金聯證券專案小組」，持續監督此次亂象問題早日導正；若主管機關未能妥善迴應及解決IPO責任額制度問題，後續則將發起集體行動。