基金IPO責任額 彭金隆：公會先自律

金管會主委彭金隆。圖／本報資料照片

基金IPO責任額爭議

近期爆出證券業IPO責任額制度爭議，全國金融業工會聯合總會（全金聯）21日正式行文金管會，提出五大訴求，包括建議「回單機制」應透明化、要求金管會啓動專案檢查等。金管會主委彭金隆表示，第一時間已請相關業務局瞭解狀況，併發文請券商公會、投信投顧公會研議檢討，要求業主以自律方式因應，未來再擬定合理規範。

彭金隆21日出席立法院財政委員會專題報告並備答詢，有立委關切ETF IPO責任額議題。彭金隆指出，所有金融機構的業務單位訂有責任額是非常普遍的現象，但責任額合不合理纔是關鍵，金管會在收到檢舉信後，已於第一時間要求各業務局瞭解狀況，有無涉及違反勞政法規或促進不當銷售的作爲。

彭金隆說明，目前已請相關公會檢討，要求業主以自律方式因應，未來再擬定合理規範。至於有銀行爲了爭取基金保管業務，會努力幫投信賣基金，彭金隆則說，金融機構本身有業績管考的制度，未來將強化宣導銀行端的業務區分，若有不合理的情況，或不合時宜的做法，金管會將插手瞭解。

全金聯20日召開「證券業IPO責任額制度改善因應會議」，由永豐金證券、合庫證券、兆豐證券、第一金證券、元富證券、富邦證券等工會幹部出席，共同研商擬具五大訴求，回單機制是這次引發證券營業員強烈反彈的根本主因，因此提出7項改善建議，包括回單機制應明確揭露規範與透明化、金融機構不應以「責任額、目標額」等名義強迫營業員銷售金融商品，以及建議金管會審批投信公司發行商品時，應考量市場產品同質性、投信資產規模、長期績效等。

全金聯並建議，依「投資信託事業導入責任地圖制度自律規範」，若有券商明示暗示勸誘客戶以信貸、房貸抵押、保單質借等方式舉債投資理財商品，應究責高階主管督導不周責任，及建立投信發行IPO評審機制，最後也要求金管會立即啓動專案檢查，不應只由公會負起調查責任，應確實負督導監理責任。