取4.9萬元現金當彩禮？不！是幫忙轉移涉詐資金

本文轉自：人民網-貴州頻道

日前，客戶蒙某走進貴州銀行貴陽小河支行，說要取4.9萬元現金當彩禮。可櫃員一查，心裡立刻打了個問號：這賬戶近半個月通過雲閃有好多筆幾十到幾百塊的小額交易，錢進進出出跟“過手”似的。更怪的是，6月24日突然進了15.6萬元大額資金，才兩天就在好幾個網點分着取了快5萬元，每筆都卡着固定金額以下。

工作人員向蒙某詢問資金細節，蒙某神色慌張，支支吾吾，說不清楚資金使用的來龍去脈。工作人員立即聯繫經開區反詐中心覈實，同時，讓蒙某掃描警方提示二維碼，他先說沒帶手機不配合，可主管撥通他預留的手機號後，他又突然摸出個備用機——這前後不一的操作，可疑度直接拉滿！

貴陽小河支行當即開了涉詐風險賬戶審查表，明確告訴他需要前往反詐中心進行賬戶覈實。蒙某剛走沒多久，貴陽花溪大道支行就打來電話：這人想取錢，沒有審查表！小河支行立即把情況報給貴陽分行，提醒全轄網點高度重視，絕不能讓涉詐資金流出去。

其間，蒙某拿着雲巖區反詐中心的審查表再次回到小河支行進行取款。櫃員和主管再次細問，發現他說的核實過程亂七八糟，對那筆大額進賬的解釋，跟昨天說的也對不上號。支行立即聯動分行風控部門和雲巖區公安分局，申請深入調查資金流向。經覈實，15.6萬元是涉詐資金，蒙某涉嫌幫忙轉移！支行一邊想法拖延時間等警方布控，一邊拒絕他取錢。公安機關及時趕到，將蒙某控制住，同時追回9.4萬元涉詐資金。

今後，貴州銀行將持續開展全員反詐培訓，提高員工對可疑人員和異常交易的識別能力，緊盯“小額快轉”“分筆躲覈查”等可疑操作，拼盡全力守好羣衆的“錢袋子”，進一步築牢金融安全防線。（劉珊）