名次提升23名！齊魯銀行再次入選《銀行家》TOP300，資本實力進一步增強

本文來源：時代週報 作者：劉子琪

來源：圖蟲

近日，齊魯銀行發佈公告，決定將行使“齊魯轉債”的提前贖回權，對贖回登記日登記在冊的“齊魯轉債”按債券面值加當期應計利息的價格全部贖回。

2025年以來，已有成銀轉債、蘇行轉債、杭銀轉債、南銀轉債相繼觸發有條件贖回條款，陸續退出可轉債市場。

多隻銀行可轉債觸發強贖，是由於銀行股價持續走強。根據銀行可轉債條款，當正股價格連續30個交易日中有15天達到轉股價130%以上，即觸發強制贖回條件。以齊魯銀行爲例，Wind數據顯示，該行股價今年以來漲幅超過20%，截至6月24日盤中報6.76元/股，創下近四年股價歷史新高。

增強銀行資本實力

根據公告，齊魯銀行股票自6月3日至7月4日期間，已有15個交易日收盤價不低於“齊魯轉債”當期轉股價格（自2025年6月12日起轉股價格由5.14元/股調整爲5.00元/股）的130%（含130%）。根據《募集說明書》的相關約定，已觸發有條件贖回條款，齊魯銀行決定行使“齊魯轉債”的提前贖回權。

齊魯銀行稱，投資者所持的“齊魯轉債”除在規定時限內通過二級市場繼續交易或按5.00元/股的轉股價格進行轉股外，僅能選擇以100元/張的票面價格加當期應計利息被強制贖回。

據瞭解，“齊魯轉債”於2022年11月29日公開發行，規模爲80億元，期限6年，即2022年至2028年；並於2022年12月份在上海證券交易所掛牌交易。自2023年6月5日起可轉換爲公司A股普通股股票，初始轉股價格爲5.87元/股，目前轉股價格爲5.00元/股。

截至2025年6月30日，累計共有人民幣26.61億元“齊魯轉債”轉爲齊魯銀行A股普通股股票，累計轉股股數爲5.07億股，佔“齊魯轉債”轉股前公司已發行A股普通股股份總額的11.06%。

對於上市銀行來說，投資者轉股後，可轉債資金轉化爲股權資本，能夠有效補充銀行的核心一級資本。提前贖回並促使轉股後，也能幫助銀行減少利息支出、降低財務成本。

截至2025年一季度末，齊魯銀行核心一級資本充足率爲10.25%。此次“齊魯轉債”觸發贖回後，未轉股餘額有望全部轉股，進一步提升齊魯銀行核心一級資本充足率，核心一級資本充足率有望達到11.8%，在今年一季度末中17家城商行裡僅次於貴陽銀行的12.64%。

排名提升23名

日前，國際權威財經媒體英國《銀行家》雜誌發佈2025年“全球銀行1000強”最新榜單，齊魯銀行再次入圍TOP300，位列第252名，比去年提升23個名次。

據悉，英國《銀行家》雜誌自1970年起連續發佈全球銀行1000強榜單，榜單被視爲當今國際較爲權威的全球銀行業排名之一。排名主要考量銀行的一級資本實力，反映了銀行抗風險和利潤增長的能力，是全球銀行綜合實力的標尺。

2024年，齊魯銀行通過發力交易銀行、資產管理等中間業務，推動實現非利息收入34.65億元，同比增長12.70%，這一增速領先整體營收增速8.15個百分點。特別是在財富管理領域，該行不斷豐富財富產品線，准入理財、保險、信託等多家合作機構，滿足客戶多元化資產配置需求。這一轉型不僅在零售客羣中建立了更強的品牌黏性，也爲其增強了盈利的可持續性。報告期末，該行中高端客戶13.96萬戶，增幅15.62%；個人金融資產餘額2952.87億元，增幅12.98%。

截至2024年末，該行存款餘額2187.29億元，較上年末增長154.72億元，增幅7.61%；公司貸款（不含貼現）餘額2402.89億元，較上年末增長322.65億元，增幅15.51%。2024年，該行實現營收124.96億元，同比增長4.55%；實現歸母淨利潤49.86億元，同比增長17.77%；基本每股收益0.97 元，同比增長11.49%。

2025年一季度，齊魯銀行進一步延續了良好的發展勢頭，實現營業收入31.65億元，較上年同期的30.22億元增長4.72%；淨利潤爲13.64億元，相比上年同期的11.79億元，增長了15.69%。淨利潤的顯著增長反映出該行在成本控制、業務運營等方面表現良好，盈利能力得到進一步提升。

截至一季度末，該行資產總額也再上一個新臺階，順利邁入7000億元大關，達7163.97億元。同時，該行資產質量再次提升，不良貸款率下降至1.17%，撥備覆蓋率提升至324.06%，風險抵禦能力進一步增強。

綜合來看，隨着可轉債轉股陸續落地，齊魯銀行自身資本實力將進一步得到提升，同時，核心一級資本充足率的進一步躍升將爲其未來在信貸投放、業務拓展等方面提供更堅實的支撐。而從近年的業績表現來看，無論是營收、淨利潤的穩步增長，或是在全球銀行排名中不斷進位，齊魯銀行都有望依託更雄厚的資本基礎和更優質的業務結構，在金融市場的競爭中持續發力。

本文源自：時代週報