《金融股》中信銀家族辦公室再升級 納入「主動式投資諮詢服務」

中信銀行個人金融執行長楊淑惠表示，家族辦公室服務針對5億元以上的高資產客戶提供解決方案，透過「以人爲本」的信念，以客戶需求爲核心，洞察超高資產家族在股權規劃、企業接班、資產配置及世代溝通上的關鍵需求痛點。

中信銀行規劃的「家族辦公室服務」，可提供一個或多個超高資產家族整合財富管理，協助家族穩健管理資產，並將其價值與理念延續至下一代。藉由「One CTBC」整合跨國金融資源，橫跨14國市場、370個據點，爲個人、法人與家族提供全方位整合服務，滿足資產管理、稅務規劃、法律顧問、企業傳承與慈善願景等多重需求。

楊淑惠表示，「家族辦公室服務」採邀約制，結合稅務、法律、投資、股權、不動產等跨領域顧問，導入「1+2+FO+N+N」團隊模式，結合單一整合窗口、境外私人銀行客戶關係經理與法人金融客戶關係經理，搭配家族辦公室服務團隊（Family Office team）、金控各子公司資源、內外部專業人士與機構，量身整合解決方案。如此一來，可由家族會議安排、股權信託設計，閉鎖性公司章程規劃諮詢與家族企業財富保全等構面，全面協助家族企業強化治理結構，並預先因應潛在傳承與經營風險。

面對市場的不確定性與私人銀行客戶對投資服務的高度需求，中信銀行的家族辦公室並推出採邀約制的「主動式投資諮詢服務」。這是針對符合條件的客戶配置「專責投組策略師」，運用專注長期的投資趨勢「戰略資產配置（SAA）」，搭配隨機應變的「戰術資產配置（TAA）」，主動追蹤市場、定期提出調整建議，協助私人銀行客戶掌握全球市場脈動，強化資產多元配置且風險分散。

此外，中信銀行並導入「稅／法諮詢、生活品味、國際佈局、企業管理」等第三方合作伙伴，擴展超高資產客戶的服務邊界，提供從資產到生活、從企業到家族的全方位照顧。