國泰金控攜五大子公司 高齡健康產業博覽會展示樂齡金融

因應臺灣邁入超高齡社會，打造兼顧身心與財務健康的高齡生活，已成全民必修課。國泰金控（2882）攜手五大子公司於8日參展由生策會、生策中心主辦的「高齡健康產業博覽會」，以「共好生活聚場」爲主題，聚焦高齡者「健康照護」與「財務保障」雙引擎，透過發展健康促進、安養信託、輔具保障到高齡友善的定期定額、ETF理財等面向，邀請民衆體驗多元、友善、安心的樂齡金融新解方。

國泰人壽於去年首發業界第一本「保戶健康年報」，追蹤800萬保戶健康與潛在風險，其中發現三明治族羣女性潛藏的身、心風險迫切需要關注，因此以守護女性身心健康、提倡「預防勝於治療」理念，推出女性專屬健康方案「好康愛防癌定期保險（外溢型）」，針對女性高風險癌症（如乳癌、卵巢癌、子宮頸癌等）與更年期常見健康挑戰（如尿失禁、骨質疏鬆等）提供保障，涵蓋癌症保障、特定手術、到意外骨折3大面向。

國泰世華銀行重視樂齡族羣權益，積極響應社會對失智議題的關注，本次展出「反詐體質小測驗」，讓民衆瞭解如何識詐、防詐，進而透過信託保障財產安全。國泰世華銀行建議民衆可透過「安養信託」服務，保障樂齡長者及身心障礙者的財務安全，免於受到金融剝削及詐騙事件的威脅，守護高齡弱勢經濟自主。「安養信託」可彈性選擇將金錢、保險金、股票或不動產等不同類型之財產，同時交付信託，確保多元財產「專款專用」於退休安養。截至2024年底，國泰世華銀行「安養信託」的累計信託資產規模已逾26億元，持續扮演客戶最佳財產守護者的角色，以信託服務協助民衆提升財務健康的量能，積極創造信託永續價值。

國泰產險展出「全齡全域零事故」，推出全方位樂齡守護方案，發表業界首創「個人電動行動輔具綜合保險」，針對電動代步車與電動輪椅使用風險，提供意外維修與第三方責任保障，守護高齡者日常出行安全。同時，升級「新世紀常青保險」，納入輔具費用、人工關節與水晶體等醫材補助，涵蓋意外傷害與重大失能，該保單2024年承保逾4千位高齡者，2025年前五個月已近2千人投保。針對樂齡友善服務，國泰產險亦推出「65歲以上優先接聽服務」，訓練客服人員放慢語速應對高齡長者，截至2025年6月累積逾28,000筆進線紀錄。國泰產險以保險商品創新與風險教育爲雙引擎，積極推動跨界協作，成爲高齡者風險管理的關鍵夥伴。

國泰證券以定期定額3特色3功能，幫助樂齡金融生活更安心，臺美股定期定額投資服務強調「低門檻」、「高彈性」、「智慧化」三大特色，其中，臺股定期定額結合「日日扣」、「智慧加減碼」、「股息再投資」三大功能，讓民衆以小額資金就能輕鬆進場，享受長期投資的複利效果。國泰證券觀察，高齡族羣對投資理財的參與度正逐年提升，統計2025年至4月，61歲以上用戶相比2021年參與人數成長3倍，顯示高齡者已對透過定期定額進行資產配置更有信心。國泰證券特別優化高齡友善服務，調整App介面與流程，操作更直覺簡單，以降低高齡族羣對智慧型手機使用的排斥，提升理財效率與便利性，同時，爲守護高齡理財安全，亦結合AI詐騙議題，於展區設置反詐互動裝置體驗，深化民衆對日常詐騙風險的警覺心與投資的正確認知。

國泰投信積極推動普惠金融，爲高齡及退休族羣量身打造專屬商品及服務，不僅推出退休試算機，幫助民衆預估退休金，並不定期舉辦退休理財講座，提供投資教育及實務建議。此外，更響應金管會推動的「臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」制度，成爲首波推出TISA級別基金的投信業者，透過簡單易懂的投資工具，協助民衆規劃退休金。

此外，國泰投信現場亦展出成立五週年的人氣高股息ETF—國泰永續高股息（00878），基金嚴選體質穩健、具高配息潛力的臺灣企業，並採取季配息機制，累積超過182萬名投資人支持，展現「進可攻、退可守」特色，已成爲退休族與理財族羣的重要存股選擇。