GOLD理財術 麻花策略建構投組

市場變動加快，掌握優勢題材並落實資產配置，仍有望把握獲利先機。富蘭克林證券投顧建議，不妨依循「『G』lobalize（全球化投資）」、「p『O』rtfolio組合」、「『L』ong-term長期投資」及「『D』istribution領息收益」的「GOLD」年終理財術，爲金馬年投資心願加持。

富蘭克林證券投顧分析，儘管走過近三年的牛市，今年在景氣溫和增長、AI應用加深加廣、美歐日財政刺激政策及資金寬鬆的宏觀環境之下，風險性資產短線震盪但無礙長線多頭格局。此外，有鑑於今年主要資產後市可期，加上同時過去穩站C位的美國資產不再專美於前，非美資產已趁勢崛起，打造金馬年理想的理財套餐不妨廣納各路菁英，用麻花策略建構出最佳投資組合。

一是「核心配置」：首選美國平衡型與非投資等級債券型基金，鎖定美國經濟軟着陸及聯準會寬鬆政策；二是「續抱美股」：聚焦科技、創新科技及生技股票型基金，參與AI及多元創新商機；三是「非美資產」：看好新興當地貨幣及全球債券型基金，或以新興市場平衡型基金、日本股票型基金介入。

而驚漲後近期短線呈現劇烈震盪的黃金資產，具有和其他股債資產相關係數相對低的特性，加上地緣政治緊繃、美元弱勢等因素支撐，長期仍值得以黃金股票型基金適量持有，約5%至10%的比重，做爲分散配置且有機會提高整體投組效益。

（黃英傑）