更彈性！券商財管業務6／30鬆綁

鬆綁券商辦理財管業務注意事項的兩大草案修正措施，已完成預告程序，即將於6月30日發佈上路。圖／本報資料照片

券商財管業務鬆綁措施與相關概況

拚亞資中心金管會加速鬆綁。金管會今年3月預告，鬆綁券商辦理財管業務注意事項的兩大草案修正措施，已完成預告程序，即將於6月30日發佈上路，兩大措施包含，一、刪除高淨值客戶的定義，二、放寬證券商須申請兼營全權委託投資業務的門檻，讓券商發展業務更有彈性。

金管會指出，截至今年5月底，共10家有做臺股出借業務的證券商，累積規模達205億元，不過尚未收到券商正式文件要申請進駐高雄資產管理專區；投信投顧業目前則有5家還在審查中，銀行業則已有14家正式通過覈准進駐高雄專區。

證期局官員指出，兩大修正措施中，一是拿掉對「高淨值客戶」的定義，以現行法規來說並無條件限制，但券商內規通常會規定總資產管理規模達30萬元以上者爲高資產客戶，如今將限制拿掉，券商只需做好各公司的KYC，較不會被限制綁住。截至今年6月止，共10家同時有承作財管諮詢和財管信託業務。

金管會指出，考量實務上證券商提供財富管理業務的客戶對象及其條件可依其經營策略決定，且注意事項第13點已明定證券商訂定了解客戶評估作業程序，其內容應包括客戶開戶作業與最低往來金額及條件，以及得拒絕交易及接受客戶之各種情事等，因此刪除「高淨值客戶」及其條件，以達普惠金融及法規一致性。

另一修正措施是放寬證券商須申請兼營全權委託業務的門檻，證期局表示，原本規定達到兼營全委業務的門檻是達到1,000萬元就要申請執照，並適用相關規定，如今可以達到1,500萬元再申請，與銀行兼營信託業務申請兼營全委投資業務的規範一致。

證期局指出，此爲參酌金管會2022年11月30日修正證券投資信託事業證券投資顧問事業全權委託投資業務管理辦法第2條規定，將信託業應申請兼營全權委託投資業務門檻做調整，主要是讓證券商與銀行兼營信託業務申請兼營全權委託投資業務規範有一致性，因此配合修正相關條文。

金管會表示，此次修正將有助於提升證券商服務效能，提供證券商客戶更多元化之服務。